Банки Украины усиливают ограничения для карточных переводов: новые лимиты и проверки

Украинские банки готовят масштабные изменения в сфере финансовых сделок. Семь крупнейших финансовых учреждений планируют подписать меморандум, предусматривающий жесткие ограничения на переводы с карты на карту (p2p) и новые требования к открытию счетов.

Об этом пишет Forbes.

Согласно документу, максимальная сумма переводов с одного счета в месяц составит 100 000 грн. Для клиентов с повышенным риском эта сумма уменьшится до 50000 грн. Такие ограничения коснутся как внутренних, так и зарубежных транзакций, включая операции через IBAN.

Этапы внедрения лимитов:

• С 1 января 2025: лимит на все переводы устанавливается на уровне 150 000 грн в месяц.
• С 1 июня 2025: месячный лимит сократят до 100 000 грн.

Для увеличения лимита клиенты должны предоставить документальное подтверждение своих доходов, после чего им могут разрешить больший объем сделок.

Банки также планируют ограничить количество текущих счетов в одной валюте до трех. Для открытия дополнительных счетов или увеличения лимита сделок нужно будет предоставить документы, подтверждающие источники доходов.

Особое внимание уделят предпринимателям (ФЛП), в частности тем, кто зарегистрирован менее полугода. Клиентам будет присвоена одна из трех категорий риска, в зависимости от которой:

• Низкий и средний риск: упрощенные проверки без дополнительных документов на сумму до 150 000 грн в месяц.
• Высокий риск: лимит на переводы составит 50 000 грн, даже при подтвержденных доходах.

Финансовые учреждения также должны создать реестр сомнительных клиентов для мониторинга подозрительных транзакций.

Предпринимателей первой группы, только начавших деятельность, будут проверять более тщательно. В частности, их операции подлежат усиленному финансовому мониторингу.

В то же время, банки оставляют возможность упрощенных процедур для клиентов с прозрачной финансовой историей. Тем не менее всем пользователям, которые не смогут документально подтвердить доходы, придется ограничиться тремя счетами и минимальными объемами переводов.

Напомним, Верховная Рада Украины приняла в целом законопроект №9319, предусматривающий внесение изменений в Налоговый кодекс Украины и другие законодательные акты. Эти изменения касаются повышения налогов для физических лиц-предпринимателей (ФЛП), которые будут платить новые ставки налогов с 1 января 2025 года.