НБУ усиливает контроль переводов с карты на карту — это должны делать не только банки
Важливо
НБУ озвучил требование к платежникам немедленно запустить усиленный финмониторинг в отношении партнеров и клиентов, регулярно отправляющих и получающих через них платежи.
Важливо
Нацбанк с 1 октября ввел полугодовые ограничения на переводы с карты на карту для граждан, которые не могут превышать 150 тысяч гривен в месяц в пределах одного банка. А теперь появилось новое распоряжение регулятора по небанковским финансовым учреждениям. В частности, маркетплейсы с собственными финкомпаниями (Rozetka Pay), почтовые операторы (NovaPay) и платежные терминалы самообслуживания (ПТКС) будут обязаны контролировать операции своих клиентов.
В НБУ по результатам проверки объявили, что небанковские платежные системы массово нарушают правила финмониторинга, в частности, в части ненадлежащей проверки клиентов. Нацбанк стремится, чтобы небанки соблюдали такие же правила финмониторинга, что и банки.
Главные изменения для небанков:
- Усиленный финмониторинг переводов более 150 тыс. грн/месяц.
- Обязательно анкетирование клиентов об источнике доходов и их подтверждение.
- Отслеживание операций и блокировка переводов при несоответствиях.
НБУ озвучил требование к платежникам немедленно запустить усиленный финмониторинг в отношении партнеров и клиентов, регулярно отправляющих и получающих через них платежи. Срок исполнения не указан, но за неисполнение грозят штраф или отзыв лицензии.
Какие новые процедуры и ограничения введут – владельцы небанковских платежных систем пока не говорят, документ НБУ только изучают.
Ранее Национальный банк Украины ввел лимиты на сделки с валютными картами. Ограничения на покупку драгоценностей и сделки с недвижимостью введены с 10 сентября.
Читайте также