НБУ запретил деятельность BitCapital: онлайн-сервис маскировал гривневые кредиты под криптозаимы

Национальный банк Украины признал деятельность онлайн-сервиса BitCapital незаконным. Компания обходила финансовое законодательство, маскируя выдачу гривневых кредитов под ссуды в криптовалюте Tether (USDT). В результате этих махинаций пострадали по меньшей мере 700 человек.

Об этом говорится в сообщении НБУ.

Фактически компания выдавала кредиты в гривне, однако маскировала их под ссуды в криптовалюте USDT. Это позволяло ему избегать регуляторных ограничений и нарушать права потребителей.

"В Национальный банк поступили сотни обращений от граждан, пострадавших от деятельности этой компании. Углубленный анализ показал, что онлайн-сервис BitCapital выстроил механизм, позволяющий ему обходить украинское законодательство: формально клиентам предоставляли ссуды в криптовалюте, однако фактически они получали гривну", - сообщили в НБУ.

После анализа деятельности BitCapital Нацбанк признал, что операции компании имеют признаки финансовой услуги по предоставлению средств в кредит, что является прямым нарушением закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях".

НБУ зафиксировал ряд серьезных нарушений в деятельности BitCapital, в частности:

• Превышение предельно допустимых процентных ставок. Компания устанавливала завышенные проценты, выходящие за пределы установленных норм.
• Манипуляция с реальными условиями кредитования. Заемщиков вводили в заблуждение по фактической стоимости кредита.
• Непрозрачность договоров. Условия финансовых обязательств скрывались или подавались в искаженном виде.
• Дискриминация военнослужащих. Защитникам Украины безосновательно отказывали в льготах, предусмотренных законодательством, а также применяли к ним агрессивные методы взыскания долгов.

В НБУ отметили, что подобные действия компании создали значительные финансовые риски для граждан, особенно для социально уязвимых категорий населения.

Ввиду выявленных нарушений Нацбанк запретил BitCapital продолжать свою деятельность в Украине до полного соблюдения всех требований финансового законодательства. Кроме того, НБУ передал все собранные материалы в Национальную полицию Украины и Бюро экономической безопасности для дальнейшего расследования и прекращения незаконной деятельности.

"Более того, был выявлен ряд финансовых учреждений, которые сотрудничали с BitCapital. Мы уже готовим соответствующие меры, чтобы обезопасить других игроков финансового рынка от подобных партнерств", - отметили в НБУ.

В Нацбанке напомнили, что финансовые услуги в Украине регулируются законодательством, а единственным законным платежным средством является гривна. Все схемы, пытающиеся скрыть финансовую сущность операций и обойти регуляторные требования, будут считаться незаконными и наказываться в соответствии с законом.

Напомним, в 2024 году в Украине удалось заблокировать более 4500 нелегальных онлайн-казино, среди которых 4460 сайтов и 118 мобильных приложений.