«Реестр дропов»: в Раде предлагают создать систему контроля за подозрительными финансовыми операциями
Новый законопроект должен помочь банкам и Нацбанку выявлять схемы отмывания денег, финансирование незаконного бизнеса и защищать обычных клиентов от использования их карт преступниками.
28 октября группа народных депутатов внесла в Верховную Раду законопроект о создании "реестра дропов".
Об этом сообщил заместитель председателя парламентского Комитета по финансам, налоговой и таможенной политике Ярослав Железняк.
"Это очень важная инициатива, которую мы больше года нарабатывали вместе с Нацбанком, Комитетом и экспертами ВСК", - отметил нардеп.
По его словам, через систему "дропов" ежегодно проходит до 200 миллиардов гривен, а потери государственного бюджета измеряются десятками миллиардов. Кроме того, "дропы" стали ключевым инструментом в финансировании теневых рынков — нелегального алкоголя, табака, азартных игр, а также преступных схем вроде мошеннических колл-центров и торговли наркотиками.
Проектом закона предусмотрено:
- создание Национальным банком единого реестра лиц, чьи финансовые операции подлежат усиленному контролю;
- обязанность банков и платежных сервисов вносить в реестр обнаруженных "дропов" и предприятия, использовавших мискодинг (замену кодов транзакций);
- применение к таким лицам лимитов на платежные операции и ограничение количества банковских карт (для физических лиц);
- регулярную проверку банками клиентов на наличие в реестре.
Железняк подчеркнул, что законопроект не предусматривает автоматическую блокировку счетов.
«Мы сознательно подали в первое чтение очень консервативную версию. Никто не будет сразу закрывать счета. Напротив, человек получит возможность узнать, что его карточку используют преступники», — объяснил он.
По мнению автора, внедрение реестра позволит банкам переходить от общих ограничений для всех клиентов к точечному контролю над реально представляющими риск.
Напомним, что НБУ хочет усложнить закрытие ФЛПов, причина – борьба со схемами дропов.
Читайте также