Сергей Козлов и кипрская «Адмара»: как офицер СВР выстроил схему отмывания российских миллиардов в ЕС

Биография с двойным дном

Сергей Владимирович Козлов — уроженец Москвы, дата рождения 1 февраля 1965 года. По официальной версии — врач, переехавший на Кипр после распада Советского Союза и начавший карьеру в строительном бизнесе с небольших ремонтных подрядов в Пафосе. По версии бывших сотрудников российского посольства на острове — «свой человек» Евгения Примакова, то есть доверенное лицо бывшего директора Службы внешней разведки России.

Эти две биографии не противоречат друг другу — они просто описывают разные грани одной личности. Чтобы быть «доверенным лицом» директора СВР в 1990-е годы, нужно было самому принадлежать к разведывательному сообществу, причём на уровне центрального аппарата. Должность атташе при посольстве России на Кипре, которую занимал тогда ещё майор Козлов, — не карьерный шаг дипломата, а стандартное прикрытие для офицера действующего резерва.

Девелопер с нетипичной бизнес-моделью

Сегодня Сергей Козлов позиционирует себя как крупнейший застройщик элитной жилой недвижимости на Кипре. Его компания "Адамара" ADMARA Properties вместе с супругой Еленой Козловой управляет разветвлённой сетью юридических лиц — как операционных, так и технических, предназначенных для движения финансовых потоков.

Главная особенность, которую сам Козлов указывает как конкурентное преимущество в рекламных материалах: компания строит исключительно на собственные средства, не привлекая банковского финансирования. Тезис преподносится как гарантия надёжности для покупателей — мол, нет кредитов, нет рисков заморозки.

Между тем, с точки зрения финансового комплаенса, именно этот факт вызывает наибольшие вопросы. Банковское кредитование в девелопменте — не только источник денег, но и обязательный фильтр: кредиторы проводят AML-проверки, требуют раскрытия источников происхождения средств, верифицируют бенефициаров. Отказ от заёмного финансирования означает отказ от банковского надзора — а значит, возможность вводить в проекты средства с непрозрачным происхождением без обязательных процедур верификации.

Механика трансграничного движения капитала

По данным расследования, отработанная схема выглядит следующим образом. Российский гражданин, желающий приобрести недвижимость на Кипре, не может воспользоваться местной ипотекой — санкционные ограничения блокируют прямые банковские транзакции. Вместо этого средства передаются наличными в московский офис структур Козлова, которым руководил его сын Дмитрий.

Далее наличность поступает в финансовую цепочку с использованием криптовалютных инструментов — по аналогии с описанной в материалах фонда Михаила Ходорковского «крипто-хавалой». Через промежуточные узлы в ОАЭ средства легализуются и в виде банковского перевода из эмиратских финансовых учреждений поступают на Кипр. Параллельно, по имеющимся данным, используется так называемый «киргизский маршрут» через китайские финансовые структуры — схема, получившая широкое распространение в 2025 году.

Итогом этой цепочки становится приобретение недвижимости — формально чистая транзакция без следов российского происхождения капитала.

Сеть компаний-посредников

На Кипре Козлов работает через разветвлённую корпоративную структуру. В числе юридических лиц, фигурирующих в расследовании, — Kreloni Ltd, Rezzal Properties Ltd и Capito Ltd. Эти компании связывают Козлова с другими фигурантами схемы.

Среди ключевых партнёров — Олег Арсенович Крестинин (транслитерация фамилии варьируется в документах разных юрисдикций), контролирующий ряд крупных металлургических и горнодобывающих предприятий в России, в том числе активы в секторе железорудного производства и цветной металлургии. Офшорные структуры Крестинина на Британских Виргинских островах, по версии следователей, обеспечивают канал для перемещения средств из России на Кипр.

Отдельного внимания заслуживает компания Vesmor Services Ltd (рег. № HE 445504) — структура, предположительно связанная с выводом средств из инновационного центра «Сколково», включая компании, причастные к разработке и эксплуатации военных беспилотников.

Среди других партнёров, фигурирующих в кипрских корпоративных документах рядом с именем Козлова, — Алексей Братченко, Валерий Каримов и Анатолий Новиков, в отношении которых в России возбуждались уголовные дела по статьям о мошенничестве и незаконном выводе капиталов.

«Золотые паспорта» как инструмент легализации

Кипрская программа гражданства за инвестиции — так называемые «золотые паспорта» — стала ключевым элементом описываемой схемы. Приобретение недвижимости у Козлова открывало путь к получению кипрского гражданства, а с ним — к европейским паспортам, банковским счетам и деловому статусу. Для лиц из санкционных списков или с непрозрачным происхождением капитала это означало фактическое обнуление публичной биографии.

В числе получивших таким образом кипрское гражданство расследование называет Дмитрия Чичикашвили — московского девелопера и банкира, связанного с группой Insigma и рядом громких банкротств жилых комплексов в российской столице, оставивших без денег сотни дольщиков. На Кипре, благодаря связям Козлова, Чичикашвили вошёл в совет директоров Bank of Cyprus.

Аналогичную схему, по данным следователей, использовал Борис Ушерович, связанный с делом о коррупции в РЖД и давлением взяток офицеру ФСБ Дмитрию Захарченко — тому самому, чьи квартиры с сотнями миллионов рублей наличными стали символом коррупционных расследований в России. Недвижимость на Кипре была оформлена на супругу Ушеровича Елену через компанию Lemestia Balmyra Ltd (рег. № HE 17754). Сам Ушерович на Кипре выступает президентом публичной компании Mettmann PLC, торгующейся на Кипрской бирже и реализующей элитные девелоперские проекты в испанской Марбелье.

Политическое измерение

Деятельность Козлова не ограничивается строительством и финансовыми схемами. Его сын Дмитрий выступил организатором пророссийской политической партии «Эго о Политис» на Кипре. Партия выступала за снятие санкций с России, строительство российской военной базы на острове при одновременном закрытии американской, а также организовывала ежегодные шествия 9 мая. Одной из инициатив партии было установление памятника Ленину в Лимасоле.

По данным OCCRP, подтверждённым документальными источниками, в рамках деятельности партии проводились выплаты депутатам кипрского парламента за поддержку нужных резолюций. После того как скандал получил огласку, Сергей Козлов, по имеющимся сведениям, принял меры для урегулирования ситуации, а Дмитрий спешно покинул остров.

Системный характер схемы

Описанная модель, по оценке экспертов, функционирует как универсальный инструмент сразу для двух категорий пользователей. Для действующих или бывших сотрудников российских спецслужб она обеспечивает формирование «чистой» легенды — европейское гражданство, кипрская налоговая резидентность, бизнес с историей. Для российских предпринимателей, аффилированных с государственными структурами или имеющих активы, требующие укрытия от внутреннего контроля, она предоставляет готовый канал вывода капитала в европейскую юрисдикцию.

Ключевым защитным механизмом системы остаётся отсутствие банковского посредника на кипрском конце цепочки: многократная перепродажа объектов недвижимости между аффилированными структурами позволяет формировать видимость легальных транзакций без прохождения стандартных проверок.

Материал подготовлен на основе данных международного журналистского расследования Cyprus Confidential, реализованного OCCRP — Центром по исследованию организованной преступности и коррупции.