СМИ рассказали, как Константин Церазов "прокрутил" ликвидацию банка Открытие и сбежал с деньгами

После недавних материалов в прессе правоохранительные органы наконец проявили интерес к бывшему старшему вице-президенту банка "Открытие" Константину Церазову и его соучастникам. Всего же в поданном в июле 2023 года иске конкурсного управляющего АО «Открытие холдинг» к бывшим руководителям банка «Открытие» числится 18 человек.

Об этом пишет Следствие.Инфо.

Как Константин Церазов прокручивал схемы в банке "Открытие"

Константин Церазов попал в «Открытие» в 2013 г. Кроме должности старшего вице-президента банка руководил инвестиционным блоком, был председателем совета директоров компании «Открытие-брокер».

До 2021 г. в составе учредителей этой компании были Вадим и Ирина Беляевы, несколько физических лиц и офшорные компании. В них и могли выводиться деньги банка «Открытие».

Как руководитель инвестиционного направления, Константин Церазов мог «сливать» деньги через «дочки» банка «Открытие».

ООО «Таможенная карта» в 2020 г. понесло убыток 1.9 млрд руб., в 2022 – 24 млн руб. В 2019-2020 гг. компания вышла из всех своих «дочек», которые напоминали фиктивные «пустышки» с 0 выручкой и убытком.

ООО «УК «Навигатор» в 2017 г. понесло убыток 42 млн руб., с тех пор данных о финансовой деятельности компании нет, но она не ликвидирована.

ООО «Харьяга» банк владел с 2018 по 2022 г. Результат в этом году – 0 выручки и 22 млн убытка.

В ООО «Менеджмент Консалтинг» в 2017 г. убыток составил 73 млн руб. Его учредителями были ООО «Менеджмент-Холдинг» и ПАО Банк «ФК Открытие». Владелец первой структуры – кипрский офшор «Аббикарт Лимитед».

Набиуллиной, конечно, ничего не будет, она в уважухе и почете у президента Владимира Путина. Возможно, массовый захват крупных частных банков в 2017 г. был его идеей. И Набиуллина справилась.

После продажи «Открытия» банку ВТБ в конце прошлого года надобность в Константине Церазове пропала. Все, что он мог сделать, уже сделал. Теперь его нахождение в России стало для Набиуллиной опасным.

Как обанкротили и ликвидировали банк "Открытие"

Банк «Открытие» рухнул в 2017 г., впоследствии был объединен с другим «лопнувшим» кредитным учреждением Бинбанком и в конце декабря 2022 г. продан банку ВТБ. В начале июля появилась информация, что планируется ликвидация банка «Открытие». Грандиозная финансовая афера, в результате которой один из самых крупных частных банков перешел под контроль государства, подходит к концу. Поэтому «концы» надо прятать в воду при помощи ликвидации.

На санацию банка «Открытие» только по официальной информации было потрачено 450 млрд руб., по неофициальной -1 трлн руб., долги АО «Открытие Холдинг» перед кредиторами составляют 920 млрд руб.

Здесь в связке с Константином Церазовым засветился некто Рубен Аганбегян, ранее работавший в инвесткомпании «Тройка диалог», где позже замечен и Константин Церазов. Компания подозревалась в создании офшорной сети и участии в выводе денег из России на Запад. Все это могло делаться под «крышей» государства. В 2012 г. «Тройку диалог» купил Сбер и концы были спрятаны в воду. Все то же самое произошло с банком «Открытие», через который с позволения власти долгое время могли выводить государственные деньги.

Рубен Аганбегян пришел в банк «Открытие» в 2012 г., Константин Церазов – в 2013 г. Перед «проверенными» финансистами «Тройки диалог», видимо, была поставлена новая цель. В 2013 г. пост главы ЦБ заняла Эльвира Набиуллина, которая начала грандиозную «чистку» банковского сектора. В 2017 г. ее «жертвами» стали крупные банки: «Югра», «Открытие», «Бинбанк», «Промсвязьбанк».

Куда скрылся Константин Церазов и его подельники

После крушения «Открытия» Вадим Беляев бежал за границу, скрылся и президент банка Евгений Данкевич, против которого возбудили уголовное дело о хищении 34 млрд руб. Следы бывшего руководителя корпоративного подразделения банка Геннадия Жужлева потерялись.

Евгения Будник, бывший руководитель розничного блока в банке до 2018 г., трудится в микрофинансовой организации ООО МКК «Папа Финанс», конечным бенефициаром которого является кипрский офшор «МИГКРЕДИТ ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД».

Офшор владеет ООО «Денум», созданное в 2016 г. накануне крушения банка «Открытие».

Странная финансовая деятельность компании, у которой прибыль намного превышает выручку, вызывает подозрение в использовании ООО «Денум» в сомнительных схемах. Это усугубляется тем, как работают его «дочки».

ООО «Мигкредит» публикует финансовые данные только за 2016 г., поэтому непонятно, что с организацией сейчас. А тогда выручка была 3.1 млрд руб. «Дочерней» структурой ООО «Мигкредит» является ООО МКК «Папа Финанс», где трудится Евгения Будник.

По одному адресу с ООО «Мигкредит» в разное время были зарегистрированы около 80 компаний. Более 40 из них уже ликвидированы, при этом время «жизни» некоторых удивительным образом совпадает, у других приблизительно укладывается в те же сроки.

Компаниями владеют физические лица, финансовых результатов нет. Зато, например, учредителю ООО «Экосерт Стандарт» Наталье Внуковой принадлежат еще более трех десятков структур.

По адресу, где расположено ООО «Мигкредит», по всей видимости, существовала целая сеть подставных компаний, число которых могло превышать несколько сотен. Могли они использоваться для вывода денег из банка «Открытия»? Пока нет доказательств, что Константин Церазов имел отношение к этой сети, но следователи могут их и раскопать.

Лучше всех из бывших руководителей банка «Открытие» себя чувствует Рубен Аганбегян. Он ушел со всех постов в «Открытии» в 2017 г., был и является участником судебных разбирательств. Но это не помешало Аганбегяну в 2020 г. возглавить АО «Группа компаний Нацпроектстрой» (АО «ГК НПС»), созданное в 2019 г. на базе активов братьев Ротенбергов при участии госкорпорации ВЭБ.РФ.

Кому попало руководить такой компанией точно бы не доверили. И это лишний раз доказывает, что Аганбегян мог быть в «Открытии» «смотрящим» от власти в паре с Константином Церазовым. В январе Рубен Аганбегян уступил свой пост гендиректора АО «ГК НПС» Алексею Крапивину, человеку братьев Ротенбергов.

С 2016 по 2018 г. Аганбегян был соучредителем ООО «Ферст», занимающегося недвижимостью. В 2016 г. учредителем компании был кипрский офшор ФЛАГЕРВИЛЬ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД, который сменили физические лица.

Каждый из них имеет свой бизнес, который мог быть построен с помощью Рубена Аганбегяна. Например, Игорь Аванесян - учредитель 22 компаний, стоимость которых 12 млрд руб. Антон Большаков владеет 26 компаниями стоимостью 9.4 млрд руб. Денис Степанов - 17, которые оцениваются в 9.7 млрд руб. В большинстве компаний бизнесмены выступают партнерами.

Если Рубен Аганбегян и Константин Церазов действовали в «Открытии» в паре, то внимание силовиков привлекут не только они, но и их возможные партнеры. Даже представить трудно, как следователи размотают такой огромный финансовый «клубок».

Напомним, ранее стало известно, что несмотря на свои преступные действия, Константин Церазов, купивший паспорт Молдовы, до сих пор не понес наказания и продолжает оставаться на свободе.