Украинские банки усилят финансовый мониторинг операций от 50 тысяч гривен

Украинские системные банки могут до конца 2024 года приступить к усиленному контролю операций физических лиц на суммы от 50 тысяч гривен. Это касается преимущественно внесения наличных денег на счета.

Об этом сообщили источники в финансовых кругах.

Национальный банк Украины (НБУ) рекомендует банкам снизить планку для мониторинга с текущих значений до 50 тысяч гривен. Этот вопрос обсуждался на закрытых совещаниях с руководителями крупнейших банков.

Сейчас обязательный финансовый мониторинг в Украине действует на суммы от 400 тысяч гривен. Сведения о таких операциях автоматически передаются в Государственную службу финансового мониторинга, а банки обязаны проверять их источник и назначение.

Предлагаемое снижение планки будет означать, что банки начнут активно проверять операции от 50 тысяч гривен, если эти средства вносились наличными через кассу или терминал.

Банки уже сейчас обращают внимание на клиентов, которые совершают много небольших транзакций или переводят средства без должного объяснения. У каждого банка своя планка для таких проверок: у одних это 150–200 тысяч гривен, у других – 80–100 тысяч.

Введение единой планки в 50 тысяч гривен потребует перестройки внутренних систем банков, блокирующих подозрительные операции.

Украинцам советуют избегать передачи банковских карт третьим лицам. Если часто вносите наличные или совершаете переводы, лучше распределять операции между несколькими банками, чтобы избежать повышенного внимания со стороны финансового мониторинга.

На сегодняшний день в список системных банков входят следующие учреждения:

• ПриватБанк;
• Сбербанк;
• Смысл Банк;
• Укргазбанк;
• Укрэксимбанк;
• Универсал Банк (Monobank);
• ПУМБ;
• Абанк;
• Райффайзен Банк;
• Креди Агриколь Банк;
• УкрСиббанк;
• Кредобанк;
• ОТП Банк;
• Банк Пивденный;
• ТАСкомбанк.

Хотя нововведение пока находится в стадии рекомендаций, не исключено, что системные банки подпишут меморандум о сотрудничестве, официально внедрив планку в 50 тысяч гривен для финансового мониторинга.

Напомним, НБУ прогнозирует еще одно большое повышение налогов.