Украинские банки установили ограничение отдельных переводов денег с карты на карту

Украинские банки ввели новые ограничения на переводы средств с карты на карту. Это касается транзакций с кодом категории бизнеса (MMC-код) "Азартные игры", которые теперь нельзя осуществлять за счет карточного кредитного лимита. Это часть более широкой стратегии борьбы с нелегальными p2p-переводами.

Как сообщила эксперт по финансовому мониторингу Марина Павленко в комментарии OBOZ.UA, новые правила предусматривают введение лимитов на количество и сумму транзакций. В частности, установлен лимит в 100 тысяч гривен в месяц и 30 транзакций в месяц для переводов с карты на карту.

Следует отметить, что эти ограничения не затронут обычные платежи в торговых сетях или других видах расходов, таких как зарплата или пенсия. Большинство клиентов банков не почувствуют эти изменения, поскольку новые лимиты касаются лишь небольшого количества пользователей.

Ранее банки уже устанавливали лимиты на переводы по борьбе с мошенничеством и отмыванием средств. К примеру, в ПриватБанке лимит на переводы между физическими лицами составляет 29 999 гривен за один платеж. В Монобанке можно перевести до 60 тысяч гривен за одну операцию на карточку украинского банка, при этом количество операций ограничивается 50 в день, 100 в 4 дня и 150 в месяц.

Кроме того, на p2p-переводы на иностранные карты также действуют ограничения: можно перевести до 30 тысяч гривен за одну операцию, но не более 5 раз в неделю и 10 раз в месяц. Для переводов за границу через SWIFT действует предел в 200 тысяч евро в год, что соответствует требованиям Национального банка Украины.

Напомним, что Национальный банк Украины с 1 августа начал постепенный вывод из обращения банкнот номиналом в 500 гривен, выпущенных в 2003-2007 годах.