Как сообщает Coin Academy , финтех-компания уже сообщила своим европейским пользователям, что при депозите на биржу из частного кошелька или выводе средств, превышающих сумму 1000 евро, должно быть подтверждено право собственности на кошелек. Кроме того, такое же предложение клиенты платформы получат, если будут выводить средства в новый адрес кошелька.
В ЕС ввели лимит в 1000 евро для анонимных криптокошельков
Это нововведение обосновано более широким регулированием криптовалюта в Европейском Союзе. Оно вступает в силу 30 декабря.
С 1 января в Европейском Союзе вступает в силу новое криптовалютное регулирование MiCA, которое сильно ограничит анонимность в мире виртуальных активов. Это уже влияет на некоторые финансовые операции – в частности, американская криптобиржа Kraken предупредила, что в некоторых европейских странах потребует от клиентов дополнительной верификации для депозитов и снятия активов от 1000 евро.
Это нововведение обосновано более широким регулированием криптовалюта в Европейском Союзе. Оно вступает в силу 30 декабря.
Напомним, в апреле 2023 года Европарламент принял сводные требования для криптовалют – MiCA (Markets in Crypto-assets). Они включают регулирование многих составляющих криптоиндустрии в Евросоюзе, включая усиленное отслеживание транзакций с цифровыми валютами.
Регламент начнет применяться в январе 2025 г. и позволит поставщикам услуг с криптоактивами выявлять адреса, на которые распространяются санкции, и обеспечивать полную идентификацию и отслеживание переводов криптоактивов. MiCA будет применяться на всей территории ЕС без необходимости принятия национальных законов об имплементации.
Среди других правил: проверка владельца некастодиального кошелька, на который осуществляются транзакции более 1000 евро физлицом. А точнее:
- при отправке перевода на некастодиальный кошелек отправитель обязан проверить, принадлежит ли этот кошелек клиенту, совершающему транзакцию, или контролируется им;
- При получении перевода из некастодиального кошелька получатель должен убедиться, что клиент, получающий активы, является собственником или контролером кошелька-отправителя.