Банки почали штрафувати українців по-новому: ось за що можуть стягнути до 20% від суми на рахунку

Українські банки почали запроваджувати нові фінансові санкції для клієнтів, які порушують правила фінансового моніторингу. Ці штрафи можуть досягати 20% від суми на рахунку, хоча деякі банки називають це додатковою комісією або винагородою.

За даними OBOZ.ua, банки зберігають деталі фінансового моніторингу в таємниці, щоб уникнути спроб обійти ці правила. Крім вимог Нацбанку та законодавства, кожен банк розробляє власні інструкції, за якими працює.

У межах фінансового моніторингу банки швидко блокують підозрілі операції та рахунки, після чого запитують у власника інформацію про транзакції та походження коштів. Якщо злочин не виявлено, але діяльність клієнта вважається підозрілою чи ризиковою, банк може закрити рахунок та перевести кошти на інший рахунок клієнта або видати готівкою.

Саме під час цієї операції з виведення коштів банки почали застосовувати новий вид фінансового покарання у вигляді штрафів або комісій до 20% від суми. Цей механізм може бути прописаний у базовій клієнтській угоді, яка також передбачає обов’язок клієнтів надавати підтверджувальні документи щодо різних видів операцій, наприклад, договори, акти виконаних робіт чи митні декларації.

Фінансовий аналітик Василь Невмержицький пояснює, що загороджувальні тарифи можуть застосовуватися, якщо клієнт порушує умови угоди, наприклад, не надає необхідну документацію у визначений термін. У таких випадках розмір тарифу може досягати 20% від суми на рахунку.

Нагадаємо, що робоча група щодо законопроєкту уряду про підвищення податків погодила збільшення військового збору з доходів українців з 1,5% до 5%. Для ФОПів третьої групи введуть збір у розмірі 1%.