Банки начали штрафовать украинцев по-новому: вот за что могут взыскать до 20% от суммы на счете

Украинские банки начали вводить новые финансовые санкции для клиентов, нарушающих правила финансового мониторинга. Эти штрафы могут достигать 20% от суммы на счете, хотя некоторые банки называют это дополнительной комиссией или вознаграждением.

По данным OBOZ.ua, банки хранят детали финансового мониторинга в тайне, чтобы избежать попыток обойти эти правила. Помимо требований Нацбанка и законодательства каждый банк разрабатывает собственные инструкции, по которым работает.

В рамках финансового мониторинга банки быстро блокируют подозрительные операции и счета, после чего запрашивают у владельца информацию о транзакциях и происхождении средств. Если преступление не обнаружено, но деятельность клиента считается подозрительной или рисковой, банк может закрыть счет и перевести средства на другой счет клиента или выдать наличными.

Именно при этой операции по выводу средств банки начали применять новый вид финансового наказания в виде штрафов или комиссий до 20% от суммы. Этот механизм может быть прописан в базовом клиентском соглашении, которое также предусматривает обязанность клиентов предоставлять подтверждающие документы по различным видам операций, например договоры, акты выполненных работ или таможенные декларации.

Финансовый аналитик Василий Невмержицкий объясняет, что заградительные тарифы могут применяться, если клиент нарушает условия сделки, например не предоставляет необходимую документацию в определенный срок. В таких случаях размер тарифа может достигать 20% суммы на счете.

Напомним, что рабочая группа по законопроекту правительства о повышении налогов согласовала увеличение военного сбора с доходов украинцев с 1,5% до 5%. Для ФЛП третьей группы введут сбор в размере 1%.