Сестри-банкірші Олена та Юлія Сосєдки через офшори і російські криптообмінники вивели з України мільярди гривень

Дві сестри з Дніпра протягом 20 років зуміли провернути банківських афер на сотні мільйонів. Спочатку вони використали один банк для фінту з викупом акцій і перерахунком валюти на закордонні фірми-одноденки, забуваючи платити податки до бюджету України. А потім, без жодного покарання, створили інший – через який прокручували гроші в тому числі для російських криптообмінників. Все це про сестер Олену та Юлію Сосєдок. Зараз їхні імена більше згадуються в контексті ліквідованого банку «Конкорд». Але в їхній бізнес-історії є й інші цікаві моменти.

Видання Антикор пише про закордонні фірми Сосєдок, бізнес-партнерів та неочікувано дніпровського кримінального авторитета «Наріка».

Олена та Юлія Сосєдки добре відомі у фінансовому секторі в Дніпрі. Там вони почали працювати ще ж кінця 90-х років. Як розповідає Олена Сосєдка, її сестра Юлія разом із бізнес-партнерами «скуповували купони або акції держпідприємств, формували пакети та продавали далі великим компаніям». Ця фраза з інтерв’ю є явкою з повинною, адже фактично за фіктивну купівлю акцій та вивід валюти з України проти їхньої фінансової установи завели кримінальну справу.

У 2007 році в банківській сфері розгорівся великий скандал. Одразу декілька українських банків попали під підозру в організації конвертаційних центрів, що дозволили вивести з України декілька мільярдів гривень. Один з них на той час мав дуже неоднозначну назву «ФСБ». Чи надихались засновники при виборі назви роботою російського карального органу «Федеральна служба безпеки» -  історія замовчує, але в українській транслітерації вона розшифровувалась як «Фінансовий союз банк». Згодом він змінить назву на «Єкатеринославський комерційний банк», а у 2013-му стане «Юніон стандарт банком».

У 2005 році серед засновників «ФС банк» з’являються Юлія та Олена Сосєдки, а також подружжя Дмитра та Олени Фоменків.

З розслідування кримінальної справи відомо, що банк підозрювали в «умисному ухиленні від сплати збору на загальнообовязкове державне пенсійне страхування при придбанні іноземної валюти невстановленими особами від імені нерезидентів спільно зі службовими особами банківської установи». Загальна сума несплаченого збору в Пенсійний фонд України за період 2007-2009 років склала майже 115 млн грн, що за тодішнім курсом валют дорівнювало трохи понад 19 млн доларів.

Досудовим слідством встановлено, що певні особи, які вели діяльність на території України від компаній-нерезидентів Technoline Service LTD, Winsboro LTD та Dreamlux LTD (зареєстровані у Лондоні – ред.), використовували рахунки у банку «Фінансовий союз банк» для купівлі валюти та починаючи з 2005 року організували схему умисного ухилення від сплати податків, прокручуючи сотні мільйонів. Протиправну діяльність керівники фірм-нерезидентів вели спільно зі службовими особами українського банку.

На рахунки Technoline Service LTD, Winsboro LTD та Dreamlux LTD, які були відкриті у ЗАТ «ФС Банк», надходили грошові кошти низки українських компаній та додатково із закордонних фірм, що також мали рахунки у банку Сосєдок. Призначенням платежу вказувалось - «за цінні папери». Перераховані суми за період до 2009 року просто вражають, тому варто процитувати матеріали слідства дослівно: «Загальна сума перерахованих коштів 13 408 925 133 грн, що в еквіваленті складає приблизно 2 млрд 235 млн американських доларів».

Тобто через невеликий банк у Дніпрі за декілька років було прокручено понад 2 мільярди доларів. При цьому лондонські фірми, які брали в цьому участь, звітували про відсутність будь-якої діяльності.

Далі схема розвивалась наступним чином: Technoline Service LTD, Winsboro LTD та Dreamlux LTD по заявках на купівлю валюти з метою повернення інвестицій, закуповували гроші та перераховували їх з українського банку сестер Сосєдок на рахунки у банках Латвії та Киргизстану.

В ході досудового слідства представники лондонських фірм визнали, що реєстрували їх за грошову винагороду без наміру займатись будь-якою діяльністю. Цю винагороду пропонувала особа, яка називалась представником компанії - International overseas service (I.O.S.), що спеціалізується на створенні компаній в офшорних зонах та наданні послуг для мінімізації податкових зобов’язань. Принаймні слідчі характеризують її саме так. Вона ж мала офіс в самому центрі Києва на вулиці Інститутська, за 250 метрів від приймальні Президента України. Дозвіл на обшук українського філіалу International overseas service (I.O.S.) суд видав у вересні 2011 року.

У британських реєстрах дійсно можна побачити, що за всі роки так званої роботи звіти Technoline Service LTD, Winsboro LTD та Dreamlux LTD нульові, а імена їхніх засновників ніякої додаткової інформації не несуть.

У схемі фігурували не тільки лондонські фірми, але й російські, про що писала преса РФ, смакуючи історію про те, як українським правоохоронцям перешкоджали при обшуках офісу «ФС Банку».

У тому ж 2005 році, коли сестри Сосєдки зайшли в керівництво ЗАТ «Фінансовий Союз Банк»», у Лондоні була зареєстрована ще одна компанія - Phill trade limited. Вона має куди більш інформативні прізвища у засновниках. Серед них Юлія Сосєдка та Дмитро Фоменко. А у 2016 році до них приєдналась Анастасія Лушнікова. Компанія досі веде діяльність у сфері консультування з управління.

Як згадувалось раніше – Юлія Сосєдка та Дмитро Фоменко – бізнес-партнери в Україні. Вони входили до числа засновників ЗАТ «Фінансовий Союз Банк»», а також ТОВ «Дніпрофін» і ТОВ «Діал Фінанс». Останні фігурували у кримінальному провадженні щодо «ФС Банку» у справі про ухилення від сплати податків та виведення грошей в тому числі в Росію.

Зараз Юлія Сосєдка та Дмитро Фоменко очолюють благодійний фонд «Серця трьох», до якого входить також і Олена Сосєдка. Окрім того, Сосєдки та Фоменко керують Кредитною спілкою «Фінансова кооперація».

Особа Анастасії Лушнікової, яка разом із Юлією Сосєдкою та Дмитром Фоменком, була співзасновницею лондонської фірми Phill trade limited, теж доволі цікава. Станом на квітень 2022 року вона була головним бухгалтером у ТОВ «Луна», яким керує дружина дніпровського бізнесмена Олександра Петровського на прізвисько «Нарік».

Пікантність ситуації полягає у тому, що у 2022 році Дмитро Фоменко публічно звинуватив «Наріка» у намірах його вбити через небажання віддавати бізнес. Фоменко заявляв, що виїхав до Німеччини, але і там його нібито намагаються залякати люди Петровського.

Тобто з одного боку бізнес-партнер Сосєдок заявляє про тиск з боку дніпровського підприємця Олександра Петровського, а з іншого – він разом із сестрами-банкіршами та бухгалтером дружини «Наріка» керував фірмою у Лондоні.

У 2015 році «ФС банк», який на той час вже став називатись «Юніон стандарт», втратив банківську ліценцію і за декілька років був повністю ліквідований. Справи про банкрутство тягнуться по сьогоднішній день. Тоді як історія з виведенням мільярдів з України у вигляді валюти, була повністю похована.

Доказом тому є історія створення банку «Конкорд», який у компліментарних інтерв’ю називали першою банківською структурою, створеною жінками. Якби слідство довело справу про вивід мільйонів з «ФС банку», навряд чи бізнесменшам Сосєдкам дозволили створити новий банк.

У 2023 році НБУ відкликав банківські ліцензії в АТ «АКБ «Конкорд» та прийняв рішення про його ліквідацію. Офіційна причина – «систематичним порушенням банком вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення». Дуже схоже на те, що було с «ФС банком», справу якого так і не довели до логічного завершення.

У 2024 році Сосєдки домоглися рішення суду про визнання ліквідації банку «Конкорд» протиправним, однак НБУ оскаржив його.

Банківські махінації сестер Юлії та Олени Сосєдок, які протягом 20 років зуміли бути замішаними в одразу декількох історіях щодо виведення коштів з України та систематичному ухиленні від сплати податків, відверто вражають. Якщо сюди додати, що їхній бізнес-партнер покинув територію України та з Європи звинувачує іншого бізнесмена у спробі вбивства, то це починає нагадувати справжній кримінальний трилер. Все це веде до офшорів, невідомих лондонських фірм та обслуговування якихось криптобірж та онлайн-казино. А також до мільярдів виведених з України коштів, які навряд чи колись вже повернуться до бюджету.