В НБУ пояснили, чи можуть банки встановити українцям ліміти на рівні доходу

Днями Національний банк України порадив банкам встановити клієнтам ліміти на рівні доходу, який вони вкажуть в анкеті з урахуванням усіх банків відразу, але заявив про фейкову інформацію.

На Facebook-сторінці НБУ з'явився допис про те, як банківська система може допомогти у зміцненні обороноздатності країни. Серед основних пунктів:

• Фінансування бюджету.
• Кредитування енергетики.
• Протиправні схеми.

Голова НБУ Андрій Пишний нагадав, що з 01 жовтня діятимуть встановлені НБУ ліміти на р2р-перекази. Фінальне рішення про обмеження в 150 000 грн на місяць є тимчасовим, доки банки не посилять власні системи фінансового моніторингу, та має низку виключень, зокрема для волонтерів.

Крім цього, заступник Голови НБУ Дмитро Олійник зазначив, що НБУ та більшість банків активно борються з “дропами”, однак окремі установи не “заважають” таким клієнтам, вважаючи зростання клієнтської бази важливішим за ризики використання банку для відмивання коштів.

"Ми радимо банкам домовитися на рівні асоціації, щоб головним орієнтиром для застосування лімітів був підтверджений рівень доходів клієнтів, вказаний в анкеті. І щоб ліміти були встановлені одночасно по всьому ринку задля уникнення зміни клієнтами одного банку на інший, – зазначив Дмитро Олійник. – Упродовж наступного місяця ми розпочнемо створювати реєстр скомпрометованих карток, далі – реєстр “неблагонадійних” торговців".

Також Дмитро Олійник наголосив на важливості відстеження і контролю за експортно-імпортними операціями із закупівлі енергообладнання, та аналізу ФОПів у практиці ухиляння від сплати податків корпораціями. Банківська спільнота з цього питання має надати свої пропозиції, які Національний банк опрацює та дасть відповідні рекомендації.

Проте в НБУ відхрестилися від своїх слів і заявили, що не збираються встановлювати будь-які додаткові обмеження щодо рахунків банківських клієнтів.

"Банки, платіжні та фінансові установи продовжують діяти та здійснювати належну перевірку своїх клієнтів виключно в межах законодавства з питань фінансового моніторингу та вимог НБУ", - йдеться у повідомленні.

Нагадаємо, що з 10 вересня Національний банк України запроваджує нові правила валютних обмежень, які мають неоднорідний характер. В одних аспектах вони посилюють контроль за використанням банківських карток за кордоном, в інших – послаблюють обмеження для певних категорій операцій.