НБУ упростил финмониторинг для политиков: новые правила и критерии послаблений

Регулятор пересмотрел жесткие требования к финансовому мониторингу политически значимых лиц (PEP), сделав процедуры более гибкими и менее бюрократическими. Теперь банки имеют право применять упрощенные меры проверки, если операции клиента понятны, а объемы средств не превышают установленные лимиты, что приближает украинское регулирование к лучшим международным практикам.

Об этом стало известно из официального заявления Национального банка Украины.

Согласно новым правилам, банки могут не проверять источники состояния PEP, если ежемесячный объем операций не превышает 400 тысяч гривен, а сами средства поступают в виде официальной зарплаты или социальных выплат. Главным условием ослабления является отсутствие подозрений относительно незаконного происхождения активов и общая оценка риска клиента как низкого. Это решение направлено на уменьшение административного давления на банковскую систему и упрощение обслуживания лиц, уже покинувших государственные должности.

В то же время, НБУ отмечает, что эти изменения касаются исключительно категории PEP и не распространяются на других граждан. Для остальных клиентов правила финансового мониторинга остаются неизменными: финансовые учреждения обязаны тщательно проверять происхождение средств при подозрительных транзакциях. Ответственность за корректную оценку рисков теперь полностью возлагается на банки, которые должны самостоятельно определять, заслуживает ли конкретное политически значимое лицо упрощенный режим обслуживания.

Напомним, Европейский Союз начал новый этап технических переговоров с Украиной по поводу получения финансирования в рамках своего пакета. Во вторник, 17 марта, украинская делегация получила от Европейской комиссии проекты переговорных позиций по трем кластерам в Брюсселе в рамках механизма фронтлоудинга.