НБУ спростив фінмоніторинг для політиків: нові правила та критерії послаблень

Регулятор переглянув жорсткі вимоги до фінансового моніторингу політично значущих осіб (PEP), зробивши процедури більш гнучкими та менш бюрократичними. Відтепер банки мають право застосовувати спрощені заходи перевірки, якщо операції клієнта є зрозумілими, а обсяги коштів не перевищують встановлені ліміти, що наближає українське регулювання до кращих міжнародних практик.

Про це стало відомо з офіційної заяви Національного банку України.

Згідно з новими правилами, банки можуть не перевіряти джерела статків PEP, якщо щомісячний обсяг операцій не перевищує 400 тисяч гривень, а самі кошти надходять у вигляді офіційної зарплати або соціальних виплат. Головною умовою для послаблення є відсутність підозр щодо незаконного походження активів та загальна оцінка ризику клієнта як низького. Це рішення спрямоване на зменшення адміністративного тиску на банківську систему та спрощення обслуговування осіб, які вже залишили державні посади.

Водночас НБУ наголошує, що ці зміни стосуються виключно категорії PEP і не поширюються на інших громадян. Для решти клієнтів правила фінансового моніторингу залишаються незмінними: фінансові установи зобов’язані ретельно перевіряти походження коштів у разі підозрілих транзакцій. Відповідальність за коректну оцінку ризиків тепер повністю покладається на банки, які мають самостійно визначати, чи заслуговує конкретна політично значуща особа на спрощений режим обслуговування.

Нагадаємо, Європейський Союз розпочав новий етап технічних перемовин з Україною щодо отримання фінансування в межах свого пакета. У вівторок, 17 березня, українська делегація отримала від Європейської комісії проєкти переговорних позицій за трьома кластерами у Брюсселі в рамках механізму фронтлоудингу.

Україна може підвищити ПДВ: що передбачає нова домовленість із МВФ