Новые правила финмониторинга для PEP могут не заработать: Гетманцев назвал причину

Принятые Верховной Радой изменения ослабления финансового мониторинга для политически значимых лиц могут так и не заработать на практике.

Такое мнение высказал глава Комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Данило Гетманцев, комментируя перспективы реализации новых норм, передает "Интерфакс-Украина".

По словам Гетманцева, действующее украинское законодательство по финансовому мониторингу политически значимых лиц уже отвечает европейским стандартам. В то же время, по его мнению, проблема заключается в практике применения этих норм.

Он отметил, что Национальный банк Украины не смог обеспечить надлежащего внедрения риск-ориентированного подхода к финансовому мониторингу. Поэтому банки часто руководствуются не оценкой реальных рисков, а формальными критериями при работе с клиентами, имеющими статус политически значимых лиц.

Гетманцев подчеркнул, что коммерческие банки часто избегают самостоятельного принятия решений по оценке рисков денежных операций. Они применяют максимально осторожный подход, который может приводить к блокированию операций или отказу в обслуживании отдельных клиентов.

По его убеждению, такая практика негативно влияет на доверие граждан к банковской системе и создает дополнительные трудности для бывших должностных лиц, после завершения государственной службы продолжающих находиться под усиленным контролем финансовых учреждений.

В то же время глава парламентского комитета считает, что для решения проблемы не нужны новые законодательные изменения. По его мнению, ключевой задачей должно стать изменение подходов к работе банков и надлежащее внедрение европейских стандартов оценки рисков.

Напомним, Национальный банк Украины ввел рискоориентированный подход к обслуживанию политически значимых лиц, позволяющий банкам не требовать документы о происхождении средств при низком уровне риска.

Читайте также