Нові правила фінмоніторингу для PEP можуть не запрацювати: Гетманцев назвав причину

Ухвалені Верховною Радою зміни щодо послаблення фінансового моніторингу для політично значущих осіб можуть так і не запрацювати на практиці.

Таку думку висловив голова Комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев, коментуючи перспективи реалізації нових норм, передає "Інтерфакс-Україна".

За словами Гетманцева, чинне українське законодавство щодо фінансового моніторингу політично значущих осіб уже відповідає європейським стандартам. Водночас на його думку, проблема полягає в практиці застосування цих норм.

Він зазначив, що Національний банк України не зміг забезпечити належне впровадження ризик-орієнтованого підходу до фінансового моніторингу. Через це банки часто керуються не оцінкою реальних ризиків, а формальними критеріями під час роботи з клієнтами, які мають статус політично значущих осіб.

Гетманцев наголосив, що комерційні банки нерідко уникають самостійного ухвалення рішень щодо оцінки ризиків фінансових операцій. Натомість вони застосовують максимально обережний підхід, який може призводити до блокування операцій або відмови в обслуговуванні окремих клієнтів.

На його переконання, така практика негативно впливає на довіру громадян до банківської системи та створює додаткові труднощі для колишніх посадовців, які після завершення державної служби продовжують перебувати під посиленим контролем фінансових установ.

Водночас очільник парламентського комітету вважає, що для вирішення проблеми не потрібні нові законодавчі зміни. На його думку, ключовим завданням має стати зміна підходів до роботи банків та належне впровадження європейських стандартів оцінки ризиків.

Нагадаємо, Національний банк України запровадив ризикоорієнтований підхід до обслуговування політично значущих осіб, що дозволяє банкам не вимагати документи про походження коштів за умови низького рівня ризику.

Читайте також