Горбуненко Денис

Самый колоритный мойщик грязных денег Фирташа и Кремля Денис Владимирович Горбуненко родился в 1973 году в Донецке в семье работника Госбанка СССР Владимира Горбуненко и врача-биолога Валентины Горбуненко. После окончания школы Денис Горбуненко получил диплом бакалавра по специальности "Менеджмент непромышленных предприятий" в Донецкой академии управления, а затем решил продолжить обучение за границей. В университете Оксфорд Брукс в Великобритании он получил степень магистра бизнес-администрирования, защитив диссертацию на тему "Прямые иностранные инвестиции как способ выхода на рынок". Образование он финансировал самостоятельно.

Карьера

Денис Горбуненко начал свою карьеру в финансовых услугах. Во время учебы он устроился в Донбасскую филию Акционерного банка "INKO", где с 1992 по 1996 год прошел путь от ведущего специалиста отдела кредитования до заместителя управляющего филиалом.

Затем он возглавил управление пассивных операций Акционерного банка "Киев-Приват" в Донецке. В 1998-1999 годах он руководил отделом международных расчетов и операций, а также был начальником операционного отдела в Киевском международном банке, входившем в группу Rabobank.

С 1999 по 2004 год Горбуненко занимал должности заместителя председателя правления и позже заместителя председателя Наблюдательного совета ВАТ "Кредитпромбанк" в Киеве, где отвечал за управление бизнесом и стратегическое развитие банка.

Денис Горбуненко и афера Родовид банка

С 2004 по 2009 год он работал в ВАТ "Родовид Банк" в качестве председателя правления и миноритарного акционера. За время его работы активы банка увеличились на 1833% — с 150 миллионов долларов в 2004 году до 2,75 миллиарда долларов в 2008 году. В 2008 году капитал банка оценивался в 800 миллионов долларов.

Горбуненко дважды получал звание "Банкир года" в 2007 и 2008 годах по версии программы "Человек года", вошел в пятерку лидеров исследования "Молодой предприниматель года 2008" от компании Ernst and Young и попал в список Forbes, заняв 78 место в рейтинге по Украине.

13 января 2009 года он покинул пост в "Родовид Банке", объяснив это конфликтом с рядом акционеров, которые решили продать контрольный пакет акций банка без его согласия.

Новый этап в жизни Дениса Горбуненко начался в 2009 году, когда он решил уйти из "Родовид Банка" и активно заняться инвестициями в проекты с участием частного и иностранного капитала в Лондоне, чем занимается и по сей день, будучи инвестором с разной степенью участия.

Родовид банк, одно из самых проблемных финансовых учреждений Украины, официально прекратило свое существование 13 февраля 2023 года. Исполнительная дирекция Фонда гарантирования вкладов физических лиц утвердила ликвидационный баланс и отчет о завершении ликвидационной процедуры банка. По данным Фонда, после утверждения ликвидационного баланса процедура ликвидации считается завершенной, и любые непогашенные требования кредиторов, которые не были удовлетворены в ходе ликвидации, считаются погашенными. Банк принадлежал Денису Владимировичу Горбуненко, Сергею Дядечко и Дмитрию Егоренко, которые находились в окружении более богатого и влиятельного украинского олигарха Дмитрия Фирташа.

Денис Горбуненко, Сергей Дядечко и Дмитрий Егоренко владели и управляли банкротом. В свою очередь, Дмитрий Фирташ рассматривался как конечный бенефициар краха банка.

Хотя Фонд не раскрыл конкретные суммы, он уточнил, что Родовид Банк не привлекал средства от вкладчиков, и поэтому никаких гарантированных выплат Фондом не производилось, когда банк был признан неплатежеспособным в феврале 2016 года. Независимые оценки предполагают, что общий ущерб, причиненный деятельностью банка, составил около 10 миллиардов гривен, но вопрос о том, кто в конечном итоге несет ответственность за стремительное падение банка, остается без ответа. Чтобы понять, как Родовид Банк пришел к своему краху, необходимо вернуться к событиям 2008-2009 годов. В то время банк ассоциировался с украинским спортсменом Сергеем Бубкой, который занимал пост президента с 2004 года. Однако истинными лидерами и владельцами банка оказались другие лица — Денис Горбуненко, Сергей Дядечко и Дмитрий Егоренко. Они рассматривались как люди Дмитрия Фирташа. Денис Горбуненко занимал главную руководящую должность в качестве председателя правления Родовид Банка, в то время как Егоренко был первым заместителем председателя, а Дядечко занимал должность вице-президента. Эта структура собственности была очевидна в основном акционере, ООО "РБ Капитал-Групп", который владел 77% акций банка. Бубка владел лишь 5%, в то время как 95% принадлежали донецкой компании "Укрбизнесресурс". Внутри "Укрбизнесресурса" Денис Горбуненко владел 40% акций, Егоренко — 34%, а Дядечко — 26%.

Из-за ухудшения ликвидности и платежеспособности банка Национальный банк ввел временную администрацию в Родовид Банк с 16 марта 2009 года. Основными причинами, указанными регулятором для этого действия, стали снижение высоколиквидных активов, нарушение экономических стандартов, установленных Национальным банком, и растущий список неплатежей. В начале 2009 года общие обязательства Родовид Банка составили 11,86 миллиарда гривен, включая 6,3 миллиарда гривен средств клиентов и 5 миллиардов гривен средств банка. Выданные банком кредиты и связанные с ними долги достигли 9,9 миллиарда гривен.

Крах Родовид Банка нельзя объяснить только глобальным финансовым кризисом, он также выявил мошеннические действия, осуществляемые банком. В августе 2009 года тогдашний министр внутренних дел Украины Юрий Луценко сообщил, что Родовид Банк и ООО "Баски Плюс 2004" подписали кредитное соглашение в ноябре 2007 года. В рамках этого соглашения банк предоставил кредитную линию в 250 миллионов гривен ООО "Баски Плюс 2004", с земельным участком в Киеве в качестве залога. Впоследствии банк заключил кредитные соглашения с 15 другими компаниями на общую сумму 1,75 миллиарда гривен, все с использованием того же земельного участка в качестве залога.

Родовид Банк, ранее известный как АО "Перкомбанк", был универсальным коммерческим банком, предоставляющим финансовые услуги частным лицам и компаниям по всей Украине. В 2009 году, из-за финансовых трудностей, государство вмешалось и приобрело 99,97% акций Родовид Банка в рамках инициативы по спасению. Эта покупка была направлена на стабилизацию операций банка и обеспечение его дальнейшего функционирования.

Однако 25 февраля 2016 года Министерство финансов и Национальный банк Украины приняли решение признать Родовид Банк неплатежеспособным и остановить его оставшиеся операции. В результате банк был передан в юрисдикцию Фонда гарантирования вкладов, который взял на себя управление и ликвидацию активов банка.

Луценко сообщил, что для обеспечения рефинансирования в 1,26 миллиарда гривен Родовид Банк заключил еще одно кредитное соглашение с Национальным банком. Это соглашение, подписанное всего за три дня до введения временной администрации, увеличило процентную ставку до экстраординарных 48% годовых. Банк понес убытки более 280 миллионов гривен из-за этой сделки, что принесло выгоду "Укргазэнерго". Егоров стал ответчиком в уголовном деле, связанном с этим вопросом, и остается в розыске.

Денис Горбуненко, с другой стороны, стал советником временного администратора Сергея Щербины и активно занимался проблемными активами Родовид Банка. Отец Горбуненко, Владимир Горбуненко, стал вице-президентом банка. Государство впоследствии вливало миллиарды гривен в банк, которые затем были отмыты. Щербина был арестован в 2010 году СБУ за присвоение государственных средств.

Денис Горбуненко покинул Украину и поселился в Лондоне, где работал на Дмитрия Фирташа как доверенное лицо. Странным образом, никаких дальнейших вопросов о мошенничестве в Родовид Банке не возникло. Тем не менее проблемы, созданные Денисом Горбуненко и его командой, продолжают решаться. Например, дело о банкротстве "Укргазэнерго" продолжается, при этом Родовид Банк был заменен "Инвестохиллом" в качестве кредитора в марте этого года. Перспективы погашения долга почти в 300 миллионов гривен остаются неопределенными. Тем временем Денис Горбуненко не просто наслаждался искусством и образом жизни Лондона. Здесь он представлял Дмитрия Фирташа в любопытном деле, связанном с бывшим премьер-министром Борисом Джонсоном и печально известным проектом "Призрачная станция". Денис Горбуненко подписал проект "Призрачная станция" как доверенность для Дмитрия Фирташа.