Турлов Тимур

Тимур Турлов - мошенник и «схематозник», отмывающий ворованные деньги российских казнокрадов и помогающий им обойти международные санкции.

Краткая биография миллиардера, его состояние и семья

Тимур Турлов родился в подмосковной Лобне 13 ноября 1987 года, здесь же прошло его детство. Юный вундеркинд экономикой и инвестированием заинтересовался еще в школе. В старших классах он активно изучал биржевые сводки.

В 2003 году Тимур окончил школу и получил неожиданное предложение – пройти собеседование на должность трейдера в филиал американской компании World Capital Investments (WCI). Эрудированный и способный паренек понравился, и свою первую работу Турлов получил в 16 лет.

В 2004 году Тимур поступил в Российский государственный университет им. Циолковского, на факультет эконимики и управления. Будущий бизнесмен работал и учился одновременно. В 2005 году Турлов ушел из WCI и устроился в компанию «Юниаструм Банк» на должность специалиста фондового рынка. Тимур активно участвовал в построении инфраструктуры доступа к торгам на биржах США и получил колоссальный опыт, который позже использовал в развитии своей собственной компании.

В 2008 году начинающий финансист основал собственную инвестиционную компанию «Фридом Финанс», которая сделала ставку на работу с акции международных компаний и доступ к торгам на фондовые биржи США. Он был ее генеральным директором до 2021 года. Компания получила награду «Финансовая элита России» как самый быстрорастущий брокер, вошла в десятку крупнейших брокерских компаний на Московской бирже по числу зарегистрированных клиентов.

С 2012 года Турлов обратил внимание на фондовый рынок Казахстана и увидел здесь больше перспектив, чем в России. Экспансию на казахский рынок он осуществлял через АО «Фридом Финанс». Предприниматель купил АО «Seven Rivers Capital», которое работало на рынке ценных бумаг с 2006 года. В 2017 году был приобретен еще один игрок этого рынка – «Асыл-Инвест». Эти приобретения вошли в брокерскую компанию Freedom Broker, которая вскоре стала лидером на рынке ценных бумаг Казахстана.

О России Тимур также не забывал. Он создал банк «Фридом Финанс» который стал важной структурой в его финансовой империи, организация которой была завершена в 2015 году. Тогда ИК «Фридом Финанс», АО «Фридом Финанс», Freedom24, банк «Фридом Финанс» и другие компании финансиста были объединены в единый холдинг Freedom Holding Corp., который Турлов и возглавил с пакетом акций 72,56%. Но и это событие еще не сделало его представителем финансовой элиты.

Окончательный успех пришел в 2019 году. Тогда Турлов вывел Freedom Holding Corp. на NASDAQ под тикером FRHC. Компания стала первой финансовой организацией из стран бывшего СССР, получившей листинг на этой бирже. NASDAQ – это одна из основных фондовых бирж США, специализирующаяся на акциях высокотехнологичных компаний (производство электроники, программного обеспечения и т. п.). На бирже приняты правила и процедуры, направленные на предотвращение мошеннических и манипулятивных действий, нарушений законодательства о ценных бумагах. Чтобы получить листинг, компания должна отвечать жёстким критериям финансового положения, капитализации и корпоративного управления. Таким образом ценные бумаги Freedom Holding Corp. стали доступны для покупки и продажи вместе с такими акциями как Tesla, Amazon, Apple и других именитых корпораций мира. В 2021 году капитализация холдинга превысила 4 миллиарда долларов. Бизнесмен Тимур Турлов как владелец контрольного пакета акций благодаря подъему котировок и росту прибыли компании становится долларовым миллиардером. Его состояние оценивали в 2,4 млрд долларов, что эквивалентно 1517 месту мирового рейтинга бизнесменов по версии Forbes.

Но вскоре тучи начали сгущаться. Эксперты обвинили финансиста в «отмывании» денег, украденных из российского бюджета. Чтобы не попасть под санкции, он отказался от российского гражданства, объявил об уходе Freedom Holding из России, а в начале 2023 года продал российский бизнес одному из своих соратников и основателей компании. Но это не спасло его от включения в санкционный список Украины.

Хотя его официальное состояние оценено в почти два с половиной миллиарда долларов, финансисты утверждают, что это сумма чисто номинальная. Так как у Турлова кроме акций нет других солидных активов, если бы он решил их продать, то курс сразу бы обвалился и потери были бы огромными. Кроме того, разные расследования и негативные комментарии уже в 2023 году серьезно угрожают его бизнесу.

Несколько предложений о родственниках. Его мать работала в Лобне научным сотрудником, а отца будущий предприниматель практически не помнит – он пропал, когда мальчику было 3 года. Единственное, что Тимуру удалось узнать от бабушки, так это то, что его папа был родом из казахстанского города Шымкент. У Тимура есть еще старший брат, про которого мало что известно. В целом семья жила скромно, но на самое необходимое денег хватало. Тем не менее с юных лет у Тимура сформировалось желание стать состоятельным человеком, чтобы иметь возможность воплощать свои мечты.

Со своей женой Еленой Тимур познакомился, когда учился в университете. Пара решила пожениться в августе 2008 года, тогда Тимуру было 20 лет, а в мае 2009 года у них родился первый ребенок. У Тимура большая семья, всего у него шесть детей. Одна дочь умерла от тяжелой болезни, а младший ребенок родился в 2023 году. 

На фото: Тимур Турлов с детьми

После рождения третьего ребенка в 2011 году Тимур с семьей переехал в Алматы, Казахстан. Жена поддержала его инициативу о переезде. А почему бы нет? Страна успешно развивалась, Тимур быстро вошел в десятку самых состоятельных предпринимателей, даже президент Казахстана удостоил его личной встречи. Но и здесь он не забывал о своем основном бизнесе – легализации теневых доходов российских коррупционеров.

Мошенническая деятельность в разных государствах, организация пирамиды

Молодой, да ранний финансист понимал, что от трудов праведных не наживешь палат каменных. А зачем праведно трудиться, если всегда найдется категория людей, которые желают без усилий зарабатывать много денег. Для таких и создают разного рода пирамиды, которые, демонстративно подкормив первых инвесторов, исчезают с деньгами остальных десятков, а то и сотен тысяч «буратин». Для создания пирамиды подходит и банк, и инвестфонд, и страховая компания.

Активный юноша имел и банк (даже не один), и брокерские конторы, и инвестиционную компанию. Он проводил десятки успешных рекламных компаний своих предприятий, умело работал и с вором-чиновником, и с Леней Голубковым. Пора уже назвать и главные источники баснословных доходов.

Основная структура -  Freedom Holding, чьи акции представлены на наиболее престижной фондовой бирже США. Одно это позволяет «разводить» лохов в более чем десятке государств. Им достаточно показать реальные документы о том, что вместе с холдингом Турлова на этой бирже продает акции Tesla, Amazon, Apple, что это самая надежная биржа с основательной проверкой клиентов, и созревший инвестор достает свои сбережения. Потенциальные жертвы даже не смущал так называемый «lock-up период», а в Freedom Holding он составляет 93 дня. То есть более трех месяцев сотрудники компании могут что угодно делать с деньгами инвестора.

Доверчивые вкладчики, понятно, не подозревали, что отдают деньги в пирамиду. Хотя, если бы копнули глубже, то  выяснили, что Freedom Finance Holding не имеет лицензий в сфере ценных бумаг в США и работает через офшорные прокладки FFIN Brokerage Services Inc. (зарегистрирована в офшоре в Белизе) и Freedom Finance Cyprus Ltd. (зарегистрирована на Кипре). Именно на эти «прокладки» уходят средства клиентов. А хозяин офшорных компаний один, и это Тимур Турлов, использующий деньги по своему усмотрению.

Но бывает, что и денежные операции через офшор не аргумент для инвестора. Для таких сообщаем информацию о регистрации Freedom Holding. Зазывалы рассказывают, что международный холдинг зарегистрирован в США, его рыночная капитализация в конце 2022 года составляла 3,74 миллиарда долларов, филиалы в 13 странах. Так почему же этот «финансовый монстр» в США имеет всего одного сотрудника, а офисом значится «бизнес-общежитие» в Regus. Аудитор компании, WSRP LLC — небольшая фирмочка, ведущая всего 16 клиентов, из которых только четыре — акционерные общества. Юридическая компания, обслуживающая холдинг Тимура Турлова, — непонятные подпольщики, у которых есть два клиента и даже нет официального веб-сайта. Вывод однозначный: работа холдинга на бирже NASDAQ - не более чем прикрытие, рекламный трюк для привлечения новых клиентов с целью подпитки пирамиды.

И пока у аферистов все получается. Турлов довольно хитро ведет свой бизнес в ЕС и США, стараясь не нарываться на неприятности. Так, у него в Европе не более 5-10 тысяч клиентов в одной стране. В США их еще меньше. Такой оборот не привлекает внимание различных контролирующих и надзорных органов, а махинатор в это время завлекает несколько сотен тысяч потенциальных жертв.  Наглость и размах Турлова привлекли внимание американских журналистов, которые в своих статьях описали криминальные схемы нового Мавроди. И только после этого в Комиссии по ценным бумагам и биржам США зашевелились. До проверок дело пока не дошло, но вопросы задавать начали.

А известная аналитическая компания Hindenburg Research не стала дожидаться активизации государственных органов. Она опубликовала материалы своего расследования. С приведением конкретных фактов доказывалось, что Freedom Holding нагло уклоняется от налогообложения, рискованно ведет себя с деньгами клиентов, манипулирует отчетностью.

Но что особенно не понравилось Турлову, так это разоблачение его обмана о прекращении работы в России. Указывалось, что он продолжает помогать россиянам в обход санкций выводить деньги. Приведен пример сотрудничества «Фридом Финанс» с Альфа-Банком и Тинькофф Банком.

Понятно, что в Freedom Holding сразу же подготовили статьи с опровержениями приведенных фактов, обвинили Hindenburg Research в тенденциозности, спекулятивности, попытке дискредитировать честный бизнес с российскими корнями.

Тимур и его команда надеялись, что суета вокруг акций, пирамиды, NASDAQ еще долго будет отвлекать излишне любопытных от их основного заработка – вывода в офшор денег подсанкционных чиновников и олигархов, украденных бюджетных средств, а также финансовое обеспечение параллельного импорта. Это не тысяча долларов из заначки лоха, это сотни миллионов и поддержка со стороны очень влиятельных персон.

Такими делишками Турлов занимался уже давно. К примеру, еще в 2015 году он приобрел часть акций банка «Церих» и начал поэтапное поглощение старейшей российской брокерской компании «Церих Кэпитал Менеджмент». Одновременно принялся активно и не совсем осторожно использовать банк для легализации теневых доходов своих клиентов. И уже через год после приобретения акций у банка «Церих» была отозвана лицензия. А когда брокерскую компанию «Церих» уже частично контролировал Турлов, в ее офисах появились силовики и устроили «маски-шоу» по делу о незаконном обналичивании средств.

Из не совсем удачного начала комбинатор сделал нужные выводы. В Казахстане он создал целую корпорацию, владея инвестиционной компанией, банками, брокерскими конторами, платежным сервисом, терминалами, системой онлайн-покупок, авиасервисами и т.п. Важное достижение Турлова – он получил свидетельство квалифицированного иностранного инвестора (QFI). Фактически это означает, что для клиентов холдинга Турлова стал доступен внутренний рынок Китая и акции ведущих китайских компаний. А Freedom Finance Global стала первой компанией в Азии, получившей такое право.

Бурная деятельность мошенника в Казахстане понятна. Он здесь создал полноценную структуру, своеобразный тыл на случай разоблачения и уголовного преследования в США или ЕС. Турлов получил казахстанское гражданство, усердно учит язык, обзавелся очень высокопоставленными друзьями и покровителями. В январе 2023 года возглавил Казахстанскую федерацию шахмат. Помог легализировать на Западе сотни миллионов долларов для известных политиков и бизнесменов своей новой родины – Маргулана Сейсембаева, Сауата Мынбаева, Аскара Мамина и других.

Подельники и партнеры. Под санкциями украинского правительства

Давно замечено, что аферисты, схематозники, казнокрады и жулики всех мастей очень быстро находят друг друга и, наладив сотрудничество, еще эффективнее грабят граждан и государство. Так встретились Павел Ливинский и Тимур Турлов. Одни журналисты считают, что знакомство состоялось в 2017 году, когда Павел стал руководителем государственной корпорации «Россети», другие утверждают, что мошенников познакомили в 2019 году.

На фото: Павел Ливинский – глава государственной корпорации «Россети».

Главный энергетик России тогда усиленно искал возможности хорошенько заработать за счет ресурсов государственной корпорации. Тут и помог ему матерый аферист Турлов, подсказал, что на базе «Россетей» выгодно майнить криптовалюту. Идея превосходная - техника казенная, электроэнергия оплачивается за счёт государства. 

И вскоре забурлили потоки криптовалюты. «Фридом Финанс» еле успевал перекачивать в офшор левые доходы подельников. Несмотря на то что в 2021 году Ливинского сняли с должности, их с Турловым дело не погибло. Ведь новым директором государственной корпорации назначили Андрея Рюмина, который в свою очередь является ставленником Ливинского.  

На фото: Андрей Рюмин – новый подельник Турлова и Ливинского

Схема продолжала работать как часы, просто пришлось взять ещё одного человека в долю. За счет преступного бизнеса «схематозники» обогатились до неприличия. «Побочной» стороной освоения громадных сумм от подпольного майнинга стал рост котировок холдинга Турлова и превращение афериста в долларовые миллиардеры. Кстати, некоторые эксперты вообще считали его ширмой, подставным лицом, а подлинным владельцем Freedom Holding называли Павла Ливинского. Но вероятнее всего и Ливинский, и Рюмин просто партнеры по криминальному бизнесу.

Когда Турлову в России стало припекать по-настоящему, он окончательно переориентировался на Казахстан и начал там сколачивать свою криминальную команду. Он привлек к сотрудничеству Полину Добриян. Она родилась в Кишиневе в 1980 году. Окончила институт стран Азии и Африки при МГУ, а в 2006 году получила степень МВА в Вашингтонском Университете. Последние десять лет дама орудовала на рынке платежей в компаниях RBK Money, PayU, Wirecard. Всюду за ней оставался шлейф многомиллионных убытков и громадных сумм украденных денег.

На фото: Матерая «схематозница» и мошенница Полина Добриян

Вы спросите, для чего нужен Турлову такой «специалист»? Так все просто: компания «Фридом Финанс» приобрела в Казахстане универсальный платежный сервис «PayBox Technologies» с весьма сомнительной репутацией, и чтобы двигать его на российский рынок, нужен соответствующий профи. Вот и влилась в команду аферюги Турлова руководитель «с большой дороги» Полина Добриян. Она сразу начала действовать проверенными методами - переманивать чужих работников, воровать клиентов, фальсифицировать выручку, подставлять и избавляться от партнеров в попытках «перетащить на себя теплое одеяло». Добриян также придумала ловкую схему получать от клиентов огромные комиссионные фактически ни за что. Турлов только довольно потирал руки – ушлая дама всего за полгода принесла ему полмиллиарда долларов дополнительной прибыли. Кроме того, мошенница ловко подчищала интернет от критических публикаций, что в тот период для беглеца из России было очень важно.

Когда Россия развязала полномасштабную войну против Украины, десятки политиков и бизнесменов, целые отрасли ее экономики оказались под международными санкциями. Не говоря уже о том, что сотни миллионов украденных из бюджета денег застряли на промежуточных счетах казнокрадов. Как тут Турлов мог не помочь нуждающимся? Начал помогать, но... жадность взяла верх над инстинктом самосохранения. То, что он якобы избавился от российского бизнеса, было проделано настолько тупо и неправдоподобно, что Тимур даже без паспорта гражданина РФ оставался под пристальным вниманием. А когда его холдинг начал участвовать в схемах финансового обеспечения параллельного импорта, то первыми начали действовать в Украине. У подразделения его холдинга «Фридом Финанс Украина» было остановлено действие лицензий, 3,5 миллиарда гривен инвесторов Украины были заблокированы. Это произошло после того, как 19 октября 2022 года президент Украины Владимир Зеленский подписал указ, которым ввел в действие решение Совета национальной безопасности и обороны (СНБО) о применении персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) в отношении ряда юридических и физических лиц. В списках оказалась не только украинская компания Турлова, но и он сам. Стоит напомнить, что и до этого, в марте 2022 года, против «Freedom Finance Ukraine» заводили уголовное дело под № 762/6 по подозрению в финансировании российской агрессии.

Воротила заявил, что это техническая ошибка, что они будут оспаривать это решение. Но по сути Турлов и его команда так и ничего существенного не предприняли, понимая несостоятельность таких действий. Их больше напугала перспектива более пристального внимания к Freedom Holding в ЕС и США, где потери от санкций составили бы порядка 5 миллиардов долларов. И первый звоночек таки прозвенел. Летом 2023 года Бостонский региональный офис Министерства юстиции США начал расследовать деятельность Freedom Holding, а вскоре подключилась прокуратура штата Массачусетс. С почином вас, «тимуровцы».