IBOX Банк ушел в небытие, а МТБ-банк продолжает дело: как Дмитрий Яковлев и компания отмывают деньги игорного бизнеса

Под прицелом Бюро экономической безопасности (БЭБ) оказался менеджмент МТБ Банка, возглавляемый бывшим руководителем департамента инновационных проектов Дмитрием Яковлевым. Следствие расследует ряд уголовных производств по действиям должностных лиц департамента, среди которых присвоение имущества в особо крупных размерах, организация азартных игр, легализация преступных доходов, уклонение от налогов, подделка документов и злоупотребление служебным положением. Об этом стало известно изданию Телеграф.

По данным БЭБ, объем незаконных операций в МТБ Банке под руководством Яковлева мог превышать 10 млрд гривен с конца 2022 по апрель 2024 года. Значительная часть этих средств поступала на фиктивные «дроповые» счета банка, а затем через криптобиржи типа Binance и Coinbase, а также через платежные системы PayPal и Skrill. Интересно, что сам Яковлев в прошлом заявлял, что его департамент активно борется с «дропами», а оказалось, что он был «лисой в курятнике».

Карьера Яковлева: серия неудачных банков

Дмитрий Яковлев – банкир со специфической репутацией. Его карьерный путь, как свидетельствуют данные на Linkedin, через Банк Форум, Юнисон Банк (по данным СМИ, принадлежал брату Александру Клименко, министру доходов и сборов в правительстве Азарова, — ред.), Банк Форвард, Альпари Банк и IBOX Банк заканчивался ликвидацией или скандалом. В СМИ его связывают с финансовыми схемами времен Януковича. Во время работы в Альпаре Банке НБУ наложил многомиллионный штраф за признаки легализации преступных доходов. «IBOX Банк» годами фигурировал в схемах по отмыванию денег игрового рынка. Сегодня по менеджменту этого банка, как писал «Телеграф», открыт ряд уголовных дел. А в отношении его бывшей совладелицы Елены Шевцовой даже введены персональные санкции указом президента Зеленского.

После закрытия IBOX Банка Яковлев перешел в МТБ Банк, где, судя по материалам дела, продолжил те же практики.

Первая половина схемы: Яхний и платежные системы

Чтобы отмывать деньги из нелегальных казино, требовалась система двух составляющих: собственная платежная структура и легальная банковская крыша. В результате скандала с «IBOX Банком» в марте 2023 года на рынке появился вакуум. В апреле того же года Даймонд Пэй получил лицензию на переводы без открытия счетов, заняв более 70% рынка игральных переводов. Параллельно начался и процесс назначения на должность в КРАИЛ печально известного Евгения Яхния, который был формализован распоряжением премьера Шмыгаля в июле 2023 года.

Сегодня так и не известно, кто и за какие заслуги протолкнул Евгения Яхния в КРАИЛ. Ведь до того, как стать госслужащим на хлебной должности, он был обычным ростовщиком — имел несколько фирм по предоставлению микрокредитов.

Впрочем, еще раньше Яхний владел компанией Икс Пэй, которая также занималась переводами денег. То есть он неплохо знал рынок платежных систем и, возможно, именно поэтому и стал человеком, задачей которого (как члена КРАИЛ) было обеспечить первую часть схемы: убедительно «донести» до операторов игорного рынка мнение, что у них нет других вариантов, кроме как подключиться к «Даймонду Пэй». В противном случае – и лицензия может «того».

Ну а выгода Яхния была в процентах, которые капали ему из каждого перевода игровых денег. Детальнее об истории «Даймонд Пэй», и, в частности, о том, как Яхний через свою жену получал свои «откаты» от этой платежной системы, можно прочитать в материале «Телеграфа»  «Связи с врагом сошли с рук, или Почему государство не видит грязную лапу России в игорном бизнесе». Об этом писал и журналист-расследователь Евгений Плинский, даже публиковавший, сколько процентов «зарабатывает» «Даймонд Пэй» и другие участники схематоза.

Но получить поток средств от операторов игорного рынка через «правильную» платежную систему – это только половина дела. Другой важный момент – как правильно «отмыть» полученные из этого проценты. И вот здесь на сцену выходит Дмитрий Яковлев из МТБ Банка.

Вторая половина: Яковлев и его «инновации»

Роль Яковлева стала очевидна после того, как он оспаривал арест своего ноутбука, iPhone и флешки — ключевых доказательств. Вот здесь и оказалось, что (цитируем судебное решение): «ЛИЦО_7, занимая должность руководителя департамента инновационных проектов ПАО «МТБ Банк» до увольнения в мае 2025 года, играл ключевую роль в противоправной схеме».

Поскольку в материалах производства говорится о периоде противоправной деятельности с 31.12.2022 по 10.04.202, нетрудно установить, что именно Дмитрий Яковлев — согласно официальному сайту МТБ, он занимал этот пост минимум с августа 2022 года и точно до ноября 2024 года.

Материалы дела описывают, что МТБ Банк вместе с Даймонд Пэй и Икс Пэй обеспечивал эквайринг средств от легальных и нелегальных операторов. Деньги сначала поступали на дроповые счета, а затем переводились через криптовалютные платформы и иностранные платежные системы. Также использовался мискодинг — операции игорного бизнеса маскировались под розничную торговлю, уменьшая налоговые вычеты, а фигуранты получали свой процент.

Детали судебного производства

Судебные материалы фиксируют: «За период с 31.12.2022 по 10.04.2024 объем сделок составил более 10 млрд грн, что свидетельствует о легализации доходов в особо крупных размерах». Руководство МТБ и Икс Пэй Груп нарушало закон о предотвращении отмывания доходов, не идентифицируя клиентов, не сообщая о подозрительных операциях и фальсифицируя данные в системе Web Shield.

Яковлев непосредственно принимал решение о сотрудничестве с нелегальными мерчантами, разрабатывал программное обеспечение для маскировки транзакций, имел доступ к лог-файлам и отчетам Икс Пэй Групп и организовывал использование подставных лиц для транзитных счетов. Даже после увольнения он поддерживал контакты и пытался реализовывать наработанные схемы.

По делу кроме Яковлева проходят еще трое представителей Департамента инновационных проектов МТБ Банка, представители Икс Пэй и Даймонд Пэй и должностное лицо из КРАИЛ. Не исключено, что речь опять-таки идет о Евгении Яхние. Последний, напомним, вместе с бывшим главой КРАИЛ Иваном Рудым сейчас находится под арестом в несколько ином деле, акценты в котором скорее даже не на игорном бизнесе, а на пособничестве государству-агрессору.

Вот несколько вариантов, как можно переписать текст, чтобы он звучал более легко и динамично, сохраняя при этом основные идеи.

Расследование по "МТБ Банку": почему в деле больше вопросов, чем ответов

Новость о расследовании незаконных финансовых схем в "МТБ Банке" - это, без сомнения, положительный сигнал. Это означает, что правоохранители делают шаг к очистке как игрового, так и финансового рынков. Однако этот позитив, к сожалению, единственный.

Главные фигуранты, в том числе экс-руководитель департамента инноваций Дмитрий Яковлев, до сих пор не получили статус подозреваемых. Это вызывает удивление, ведь правоохранителям было известно, что Яковлев собирался покинуть Киев, возможно, даже страну.

Возникают вопросы и к высшему руководству банка. Вряд ли Яковлев мог самостоятельно проворачивать миллиардные схемы без ведома руководства и владельцев. Не замечали ли миллиардных "черных" схем Михаил Парткевич, Хамед Алихане и Юрий Кралов ? Увольнение Яковлева свидетельствует, что "МТБ Банк" не устраивает такой имидж, но не поздно ли?

Не меньше вопросов и к новому регулятору - Агентству "Плей-Сити". За более чем полгода существования оно так и не сделало никакого заявления, не запустило выдачу лицензий, хотя обещало это еще в июне. Общественность ожидает услышать, как "Плей-Сити" планирует бороться с криминальными схемами на рынке, наладить сотрудничество с НБУ для предотвращения отмывания денег и когда, наконец, заработает обещанная система онлайн-мониторинга.