НБУ готовит ограничения на банковские переводы: как украинцы могут их обойти

Национальный банк Украины планирует до конца этой недели ввести ограничения на банковские переводы между физическими лицами. Ожидается, что соответствующий документ будет утвержден до 18 августа, однако детали нововведений пока остаются неизвестными.

По предварительной информации, ограничения могут предусматривать лимит в 30 p2p-переводов на сумму до 100 тысяч гривен в месяц для одного банка. На сегодняшний день таких ограничений нет, и банки регулируют объем переводов самостоятельно на основе финансового мониторинга.

Глава НБУ Андрей Пышный объяснил, что эти меры направлены на борьбу с так называемыми "дропами" – людьми, которые предоставляют свои банковские карты третьим лицам для сомнительных операций. Однако, несмотря на возможные новые ограничения, эксперты отмечают, что украинцы смогут обойти их, открывая дополнительные счета в разных банках или переходя на наличные расчеты.

По словам директора казначейства одного из системных банков, кто-то может просто обналичиться и начать возить деньги конвертами — что и было до того, как банки развернули карточный бизнес и p2p-переводы. В таком случае Нацбанк может забыть о своей кампании Cashless (популяризация безналичных расчетов), которую развернули еще до назначения Пышного. Некоторые могут прибегнуть к более легким способам — просто открыть еще больше банковских счетов для проведения нужного количества переводов p2p в месяц. То есть украинец может иметь не 2-3 карты, а 8-10 или даже больше.

"В Украине 62 банков и количество банковских счетов для физлиц не ограничено. При этом один банк не знает, что происходит в другом. И если человек не попал в реестр дроп, не «сожгся», то может проводить по 30 переводов в каждом банке , и ничего ей не угрожает", - рассказал директор казначейства системного банка.

На фоне этих ожидаемых изменений, количество открытых банковских счетов в Украине уже начало расти, и эта тенденция, вероятно, усилится после введения ограничений.

Напомним, что Национальный банк Украины с 1 августа начал постепенный вывод из обращения банкнот номиналом в 500 гривен, выпущенных в 2003-2007 годах.

В Украине появятся банкноты с патриотическими лозунгами: Нацбанк показал новый дизайн (фото)

В Нацбанке подсчитали, сколько украинцев покинет Украину в ближайшие годы