Пышный напомнил, что НБУ сразу объяснял – эти ограничения временные и сами собой не смогут побороть такое явление, как дропы. Сделать это можно только комплексом мер, в том числе законом о реестре дропов, на принятие которого рассчитывает НБУ.
Помимо мер регулятора, банки должны сами совершенствовать свои системы внутреннего контроля и применять риск-ориентированный подход, построенный на принципе «знай своего клиента», отметил Пышный.
«Дропов не было бы, если бы банки должным образом исследовали профиль клиента во время онбординга и принимали во внимание его трансакционную историю», – считает глава НБУ.
С 1 февраля вступил в силу меморандум, подписанный большинством банков, который должен улучшить процедуру оценки клиентов.
«Месяц-два будем смотреть, как будут работать обновленные процессы, – говорит Пышный. – Если они будут эффективны, НБУ, как и обещал, отменит ограничение в 150 000 грн для карточных переводов».
Напомним, с октября 2024 года в Украине действует лимит на переводы P2P (с карты на карту) физических лиц в сумме 150 тыс. грн. Срок действия этого ограничения – до 1 апреля 2025 года.
