ПриватБанк блокирует счета украинцев: в каких случаях и почему

ПриватБанк продолжает активно проводить финансовый мониторинг, в рамках которого массово блокирует счета и разрывает сотрудничество с клиентами. Одной из причин для таких действий может стать перевод "отпускных" на зарплатные карты, что банк может расценить как рискованные доходы.

Об одном из таких случаев сообщил клиент на портале "Минфин". Он рассказал, что после зачисления средств за отпуск на его зарплатную карту банк прекратил с ним сотрудничество. Клиент выразил свое возмущение, указав, что собирается подавать иск в суд из-за этого решения. Кроме того, он подчеркнул, что средства, которые были заблокированы, ему до сих пор не вернули.

"Зачислили средства за отпуск, целевая выплата и банк это расценил как риск ну … расторжение договора и хорошо. Да еще же средства не возвращают, надо больше времени… Буду подавать иск в суд. P. s. Банк мне ответ шаблонный не нужен, а люди пусть видят какое отношение к клиентам", - говорится в сообщении.

Представители ПриватБанка попросили клиента перейти в частные сообщения для решения этого вопроса.

За что банк может заблокировать счет

Стоит отметить, что у банков широкий спектр критериев для инициирования проверок своих клиентов. К ним относятся постоянные переводы за границу, транзакции с азартными играми, связи с Россией или Беларусью, превышение расходов по поступлениям на счет, получение средств от виртуальных активов на сумму свыше 30 тысяч гривен, а также регулярное получение переводов с последующим мгновенным переводом их в наличные деньги. Среди них:

• осуществляются постоянные переводы за границу или поступают переводы из-за границы;
• осуществление транзакций с азартными играми и лотереями;
• клиент связан с Россией или Белоруссией;
• клиенты зарегистрированы по адресу массовой регистрации /адрес регистрации придуман;
• размер расходов превышает размер поступлений на счет;
• поступления средств от виртуальных активов (криптовалюты) на сумму более 30 тыс. грн;
• регулярное поступление переводов и мгновенный обналичивание;
• клиент переводит/получает средства, размер которых превышает указанный личный предел.

Напомним, что Национальный банк Украины планирует принять окончательное решение по ограничению карточных переводов уже на следующей неделе.

Осторожно, мошенники! Где в Украине не стоит обменивать доллары и другую валюту

Со 2 сентября в Украине заработает программа Национального кэшбека: детали