ПриватБанк блокирует счета волонтеров: что произошло и как реагирует банк

В волонтерском сообществе возникло возмущение после блокирования счетов в ПриватБанке, на которые поступали донаты для закупки дронов и другого оборудования для Вооруженных Сил Украины. Один из клиентов столкнувшегося с этой проблемой банка подробно рассказал свою историю.

Об этом говорится в одном из сообщений на портале "Минфин", где можно оставлять вопросы к банкам.

Мужчина, активно занимавшийся сбором средств через соцсети и закупкой дронов для военных, утверждает, что выполнил все требования банка: подал документы для подтверждения своего статуса волонтера, предоставил чеки, подтверждающие целевое использование средств, и объяснил источники поступления донатов.

"ПриватБанк разрешил собирать донаты на карту, установив лимит в 1 миллион гривен в месяц, хотя моя заявка на статус волонтера еще не была окончательно рассмотрена. Но через пять дней карту заблокировали, аргументируя это рисковостью операций", — сообщил волонтер.

Мужчина получил сообщение в приложении "Приват24" о расторжении отношений с банком. Он отмечает, что предоставил все необходимые документы, но до сих пор не понимает, что именно послужило причиной таких действий.

"Разве волонтерство в Украине противоправно? Все документы у меня есть, я все объяснил банку. Мне даже запретили пользоваться простой карточкой ПриватБанка. Это несправедливо, и мне действительно страшно за будущее страны, где делать добрые дела становится все сложнее", — отметил мужчина.

Позиция ПриватБанка

В банке объяснили свои действия, ссылаясь на требования законодательства и нормативно правовые акты Национального банка Украины. По их словам, они действуют в рамках правил финансового мониторинга, обязывающих финучреждения предотвращать легализацию средств, полученных преступным путем, финансирование терроризма и других рисковых операций.

"Банк как субъект первичного финансового мониторинга обязан принимать меры, предотвращающие финансовые преступления. В вашем случае обслуживание ограничено в соответствии с действующим законодательством", — говорится в ответе банка.

В финучреждении также отметили, что при расторжении деловых отношений клиентам предоставляется возможность перевода остатков средств на счета в других банках. Для этого необходимо обратиться в отделение банка с пакетом документов, включая паспорт, идентификационный код, реквизиты нового счета и заявление.

Напомним, в ноябре 2024 года Национальный банк Украины применил санкции к трем банкам и двум небанковским финансовым учреждениям за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов. Общая сумма наложенных штрафов превысила 40 млн. грн.

НБУ посилює контроль переказів з картки на картку — це повинні робити не лише банки