Украинцам могут заблокировать карты за частое снятие наличных - СМИ

Украинцам могут начать блокировать банковские карты за частое снятие наличных, если это происходит более трех раз в месяц, особенно в крупных суммах.

Об этом пишет издание "Экономические новости" со ссылкой на рекомендации Национального банка Украины по усилению финансового мониторинга в Украине и требованию отслеживать операции клиентов и блокировать подозрительные транзакции банками.

Нацбанк Украины ужесточает контроль над финансовыми операциями, требуя от банков отслеживать рисковые транзакции, которые могут указывать на легализацию незаконных доходов.

Согласно рекомендациям НБУ, основаниями для блокирования банковских карт могут стать следующие операции:

• Частое снятие наличных денег, особенно в больших объемах.
• Частые кредиты наличными, которые клиент оперативно погашает.
• Несоответствие доходов финансовому состоянию клиента или значительное превышение среднего уровня доходов в регионе.
• Операции, свидетельствующие о легализации незаконных доходов (неожиданные крупные переводы средств).
• Переводы средств из-за границы, которые сразу снимаются наличными.
• Предоставление доступа к счету третьим лицам, что может свидетельствовать о нелегальном использовании счета.
• Большие операции с наличными деньгами, не соответствующие привычной активности клиента.

Особое внимание банки уделяют транзакциям, связанным с криптовалютой, выигрышами в казино или денежными средствами, полученными от политически значимых лиц.

Если банк заблокировал карту, клиенту придется подтвердить законность средств с помощью документов. В частности:

• Декларация о доходах или налоговых отчетах.
• Документы, подтверждающие источник средств: свидетельство о наследстве, договор купли-продажи имущества.
• Выписки из других денежных учреждений.

Обязательной проверке подлежат операции, превышающие 400 тысяч гривен. Если клиент не предоставит необходимые документы, то банк имеет право заблокировать счет и прекратить обслуживание.

Эксперты отмечают, что такие меры направлены на борьбу с финансовыми преступлениями, однако они могут осложнить жизнь обычным гражданам, снимающим наличные деньги для личных нужд. При блокировании карты важно оперативно предоставить банку все необходимые документы, чтобы избежать длительных проверок.

Напомним, Национальный банк Украины применил санкции к трем банкам и двум небанковским финансовым учреждениям за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов. Общая сумма наложенных штрафов превысила 40 млн. грн.

Звільнені голови ОВА Кравченко і Пронін очолять Податкову службу і Фінмоніторинг