Украинцев втягивали в отмывание денег: что известно о новой схеме

В Украине набирает обороты опасная мошенническая схема, в которой злоумышленники привлекают граждан к незаконным финансовым операциям, используя их в качестве посредников. Речь идет о так называемых "денежных илах" или "дропов" — людях, которые за вознаграждение передают свои банковские карты, счета или криптокошельки третьим лицам.

Об этом сообщает Национальная полиция Украины.

Злоумышленники ищут потенциальных жертв через социальные сети, мессенджеры или сайты с вакансиями, предлагая "легкий заработок" без специальных навыков. В большинстве случаев людям предлагают только "временно" предоставить доступ к своим финансовым инструментам или осуществлять переводы от собственного имени.

После этого банковские счета, карты или криптокошельки используются для проведения незаконных операций. Среди них мошеннические транзакции, отмывание средств, а также операции, связанные с незаконным оборотом наркотиков и другими преступлениями.

Правоохранители отмечают: даже если человек не собирался нарушать закон, передача доступа к финансовым реквизитам уже является основанием для привлечения к ответственности.

Среди основных последствий:

• блокирование банковских счетов;
• потеря собственных средств;
• использование личных данных в преступных схемах;
• риск стать фигурантом уголовного производства.

Фактически "денежные мулы" становятся частью преступной цепи, даже если осознают это не сразу.

Чтобы не стать жертвой мошенников, специалисты советуют придерживаться базовых правил финансовой безопасности:

• не передавать банковские карты, счета или доступ к онлайн-банкингу посторонним лицам;
• игнорировать предложения быстрого заработка, связанные с финансовыми операциями;
• не разглашать персональные данные и коды подтверждения;
• проверять работодателей и предложения работы.

Если данные уже были переданы, необходимо немедленно заблокировать счет и обратиться в киберполицию.

Отдельно стражи порядка обращают внимание на риски, связанные с SIM-картами. Они могут использоваться для доступа к банковским сервисам и подтверждения операций, что делает их еще одним инструментом в руках мошенников.

Передача или потеря SIM-карты может открыть доступ к финансовым аккаунтам и персональным данным, что значительно повышает риск потери средств.

Напомним, украинцы снова становятся объектами мошенников в сети. Злоумышленники рассылают сообщения о якобы выплатах НЭК «Укренерго» за предварительные вынужденные отключения электроэнергии. В текстах сообщений встречаются разные вариации: компенсации совместно со Сбербанком, ООН или Красным Крестом.

Читайте также

Масова атака на бізнес від шахраїв під виглядом БЕБ: як розпізнати фейкові листи