В ЕС ввели лимит в 1000 евро для анонимных криптокошельков

С 1 января в Европейском Союзе вступает в силу новое криптовалютное регулирование MiCA, которое сильно ограничит анонимность в мире виртуальных активов. Это уже влияет на некоторые финансовые операции – в частности, американская криптобиржа Kraken предупредила, что в некоторых европейских странах потребует от клиентов дополнительной верификации для депозитов и снятия активов от 1000 евро.

Это нововведение обосновано более широким регулированием криптовалюта в Европейском Союзе. Оно вступает в силу 30 декабря.

Напомним, в апреле 2023 года Европарламент принял сводные требования для криптовалют – MiCA (Markets in Crypto-assets). Они включают регулирование многих составляющих криптоиндустрии в Евросоюзе, включая усиленное отслеживание транзакций с цифровыми валютами.

Регламент начнет применяться в январе 2025 г. и позволит поставщикам услуг с криптоактивами выявлять адреса, на которые распространяются санкции, и обеспечивать полную идентификацию и отслеживание переводов криптоактивов. MiCA будет применяться на всей территории ЕС без необходимости принятия национальных законов об имплементации.

Среди других правил: проверка владельца некастодиального кошелька, на который осуществляются транзакции более 1000 евро физлицом. А точнее:

• при отправке перевода на некастодиальный кошелек отправитель обязан проверить, принадлежит ли этот кошелек клиенту, совершающему транзакцию, или контролируется им;
• При получении перевода из некастодиального кошелька получатель должен убедиться, что клиент, получающий активы, является собственником или контролером кошелька-отправителя.

Як обрати надійну криптобіржу: інструкція для початківців

Найвідоміші криптомільйонери України, які втратили свої гроші: хто не зміг заробити на монетах