В НБУ объяснили, могут ли банки установить украинцам лимиты на уровне дохода

На днях Национальный банк Украины посоветовал банкам установить клиентам лимиты на уровне дохода, который они укажут в анкете с учетом всех банков сразу, но заявил о фейковой информации.

На Facebook-странице НБУ появилось сообщение о том, как банковская система может помочь в укреплении обороноспособности страны. Среди основных пунктов:

• Финансирование бюджета.
• Кредитование энергетики.
• Противоправные схемы.

Глава НБУ Андрей Пышный напомнил, что с 01 октября будут действовать установленные НБУ лимиты на р2р-переводы. Финальное решение об ограничении в 150 000 грн в месяц временное, пока банки не усилят собственные системы финансового мониторинга, и имеет ряд исключений, в частности для волонтеров.

Кроме этого, заместитель Председателя НБУ Дмитрий Олейник отметил, что НБУ и большинство банков активно борются с "дропами", однако отдельные учреждения не "мешают" таким клиентам, считая рост клиентской базы важнее рисков использования банка для отмывания средств.

"Мы советуем банкам договориться на уровне ассоциации, чтобы главным ориентиром для применения лимитов был подтвержденный уровень доходов клиентов, указанный в анкете. И чтобы лимиты были установлены одновременно по всему рынку во избежание смены клиентами одного банка на другой, - отметил Дмитрий Олейник. - В течение следующего месяца мы начнем создавать реестр скомпрометированных карт, далее – реестр "неблагонадежных" торговцев".

Также Дмитрий Олейник отметил важность отслеживания и контроля за экспортно-импортными операциями по закупке энергооборудования, и анализа ФЛП в практике уклонения от уплаты налогов корпорациями. Банковское сообщество по этому вопросу должно предоставить свои предложения, которые Национальный банк проработает и даст соответствующие рекомендации.

Однако в НБУ открестились от своих слов и заявили, что не собираются устанавливать какие-либо дополнительные ограничения по счетам банковских клиентов.

"Банки, платежные и финансовые учреждения продолжают действовать и осуществлять надлежащую проверку своих клиентов исключительно в рамках законодательства по вопросам финансового мониторинга и требований НБУ", - говорится в сообщении.

Напомним, что с 10 сентября Национальный банк Украины вводит новые правила валютных ограничений, которые носят неоднородный характер. В одних аспектах они усиливают контроль за использованием банковских карт за рубежом, в других – ослабляют ограничения для определенных категорий операций.

Крок вместо копейки: как будет выглядеть новая монета

Украина планирует заменить копейки новыми монетами — шаги: когда это произойдет