Какие банки установили лимиты на денежные переводы с 1 февраля: полный перечень

Ассоциация украинских банков представила полный перечень из 44 банков, которые по состоянию на 27 января 2025 подписали Меморандум об ограничении на платежи населения от 50 до 150 тысяч грн/месяц, который вступает в действие с 1 февраля 2025 года.

Это ограничение коснется не всех клиентов, а только тех, у кого нет документального подтверждения доходов. Что касается таких лиц, то банки по определенным критериям будут устанавливать три группы риска: "высокий", "средний" и низкий".

Согласно принятому банками Меморандуму, для клиентов "высокой" группы риска установлен лимит на переводы в 50 тыс. грн. Для клиентов "средней" и "низкой" группы вводят поэтапное ограничение:

• с 1 февраля 2025 г. – в сумме до 150 тыс. грн в месяц;
• 1 июня 2025 года – в сумме до 100 тыс. грн в месяц.

Клиенты, которые планируют осуществлять переводы сверх установленного лимита в месяц, обязаны предоставить документальное подтверждение доходов.

При документальном подтверждении банки будут устанавливать или отменять лимиты на операции в соответствии с финансовой способностью таких клиентов, в частности, через контроль сумм поступлений на счета.

Лимиты не будут действовать для клиентов с подтвержденными источниками доходов, в том числе владельцев зарплатных карт, а также волонтеров.

Согласно этому перечню, ограничения на банковские переводы установили:

1. ПриватБанк;
2. Сбербанк;
3. Универсалбанк (monobank);
4. Смысл Банк;
5. ПУМБ;
6. Райффайзен Банк;
7. Укрэксимбанк;
8. Укргазбанк;
9. ОТП Банк;
10. Кредобанк;
11. Банк Южный;
12. Правэкс Банк;
13. Кристалбанк;
14. Банк Глобус;
15. МТБ Банк;
16. Советбанк;
17. Идея Банк;
18. Альтбанк;
19. Банк "Альянс";
20. Европромбанк;
21. Банк «Клиринговый дом»;
22. Поликомбанк;
23. Банк "Траст-Капитал";
24. Украинский банк реконструкции и развития;
25. Окси Банк;
26. Первый инвестиционный банк;
27. Агропросперис Банк;
28. ПроКредит Банк;
29. Коминбанк;
30. Банк "Украинский капитал";
31. Скай-Банк;
32. А-Банк;
33. Банк Восток;
34. Банк Кредит Днепр;
35. Аккордбанк;
36. Кредитвест Банк;
37. ТАСкомбанк;
38. Кредит Европа Банк;
39. Банк "Грант";
40. БАНК 3/4;
41. Мотор-Банк;
42. Асвио Банк;
43. РВС Банк;
44. Индустриалбанк.

К соглашению также присоединились два небанковских финансовых учреждения – ООО «Новапей» (NovaPay) и ФК «ЭВО» (RozetkaPay).

Напомним, с октября 2024 г. в Украине действует лимит на переводы P2P (с карты на карту) физических лиц в сумме 150 тыс. грн. Срок действия этого ограничения – до 1 апреля 2025 года.

Ліміти на перекази коштів та штрафи за непройдену ВЛК: що очікуватиме на українців з 1 лютого

В ЄС запровадили ліміт у 1000 євро для анонімних криптогаманців