Турлов Тимур

Тимур Турлов — казахський підприємець і фінансист російського походження, мільярдер зі списку Forbes основний власник компанії Freedom Holding Corp., що видає росіянам карти під вивіскою адміністрації президента Казахстану

Місце народження, освіта, родина

Тимур Турлов народився 13 листопада 1987 року в Москві, але його родина незабаром поселилась в підмосковній Лобні. Там і пройшли дитячі роки фінансиста. Середню школу Тимур закінчив у 2003 році.

У 2009 році здобув вищу освіту за фахом «економіст-менеджер» на факультеті економіки і управління Російського державного технологічного університету імені Ціолковського (МАТІ). Практично одночасно із закінченням університету Тимур пройшов атестацію й отримав сертифікат спеціаліста фінансового ринку по брокерській, дилерській діяльності і управлінню цінними паперами.

Майбутній мільярдер виріс у неповній сім’ї. Його старший брат народився, коли батьки ще були студентами університету. А коли Тимуру було три роки батько покинув родину. Мати згодом захистила кандидатську дисертацію, працювала науковою співробітницею, тому в родині жили досить скромно, хоча всім необхідним були забезпечені.

Юний фінансист на початку шляху до мільярдних статків

У 2008 році він одружився з Оленою, яка навчалась разом з ним у МАТІ. У 2009 році молодий бізнесмен вперше став батьком, а його сьома дитина народилась у 2023 році.

Тимур Турлов в колі родини

Початок кар’єри фінансиста, діяльність в Росії та США

У 2003 році юнак закінчив школу та отримав пропозицію пройти співбесіду на посаду трейдера у філію американської компанії World Capital Investments (WCI). Так у 16 років Тимур отримав свою першу роботу. Згодом він вступив в університет і одночасно вчився та працював. У 2005 році майбутній мільярдер змінив місце роботи і влаштувався в «Юніаструм Банк» на посаду спеціаліста фондового ринку.

У 2008 році банк, в якому працював Турлов не встояв перед кризою. Молодий фінансист і кілька його колег прийняли рішення створити власну інвестиційну компанію, яку пізніше назвали «Freedom Finance». Її основною спеціалізацією став доступ до торгів на найбільших фондових біржах США, брокерське обслуговування і довірче управління цінними паперами. Одночасно з роботою у власній компанії Тимур рік пропрацював заступником генерального директора ТОВ «Неттрейдер».

У 2011 році починається процес розширення бізнесу за межі Росії. Найкращі перспективи Турлов побачив в Казахстані. В тому ж році його сім’я переїжджає в Алмати. Через рік фінансист купив компанію «Seven Rivers Capital», яку перейменував в АТ «Фрідом Фінанс» і започаткував свій бізнес в Казахстані.

Проте і Росія не залишається поза увагою, адже тут у 2013 році був створений перший в СНД інтернет-магазин акцій Freedom 24.  У 2015 році компанія придбала «Охабанк», який згодом перейменували в «ФФИН Банк». Після придбання банку приймається рішення об’єднати інвестиційну компанію «Фрідом Фінанс», банк «Фрідом Фінанс» і магазин акцій Freedom24 з казахською компанією АТ «Фрідом Фінанс» в єдиний холдинг, понад 70% акцій якого знаходились у Турлова. Нова структура отримала назву «Freedom Holding Corp.» (FRHC) і розпочала активну експансію на міжнародні ринки. Один за одним відкривались офіси в Узбекистані, Киргизії, Німеччині, США, на Кіпрі.

Так, в липні 2017 року компанія «Фрідом Фінанс» придбала українського брокера «Укранет», який був перейменований в ТОВ «Фрідом Фінанс Україна».

У 2019 році Турлов робить черговий прорив – виводить компанію Freedom Holding Corp. на технологічну біржу Nasdaq Capital Market – майданчик, де розміщуються акції Apple, Facebook, Google, Tesla і Amazon. Це стало можливим завдяки реєстрації материнської компанії FRHC в США.

Після повномасштабної агресії РФ проти України російський бізнес потрапив під жорсткі міжнародні санкції. Турлов навіть не намагається гратись в патріотизм і в червні 2022 року декларує вихід Freedom Holding з російського ринку. Активи у РФ Турлов продає своєму давньому партнеру по «Фрідом Фінанс» Максиму Повалишину.

Розвиток бізнесу в Казахстані, закордонна експансія

У 2017 році Турлов купує і поглинає свого основного місцевого конкурента АТ «Асил-Інвест». Придивившись до найбільшого казахського ІТ-холдингу «Chocofamily Holding», фінансист в тому ж році придбав 16,67% його акцій. Почалась розбудова величезної екосистеми, тим більше що штаб-квартира холдингу вже знаходилась в Алмати. До речі, в 2022 році Турлов відмовився від російського громадянства і отримав казахський паспорт.

Новий громадянин Казахстану Тимур Турлов

Коментуючи цю подію фінансист з пафосом заявив: «Тут дихається вільно, і я вірю, що Казахстан завдяки своїй миролюбній і гостинній політиці зможе побудувати нову, багатшу, ефективнішу, справедливішу державу, – написав він у соцмережах. – І так, для холдингу це означатиме, що ми будемо інвестувати і залучати в Казахстан ще більше капіталу».

Найбільшим досягненням казахського сегмента холдингу став вихід Freedom Finance Global на фондовий ринок Китаю. Ця компанія першою в Центральній Азії отримала свідоцтво кваліфікованого іноземного інвестора (QFI), видане комісією з регулювання цінних паперів Китаю (CSRC).

В Європі холдинг теж успішно розвивався. У 2021 році кіпрська компанія Freedom Finance Europe Ltd., що входить до Freedom Holding Corp., отримала пряме членство в провідному міжнародному центральному депозитарії цінних паперів Euroclear. На початку 2024 року холдинг відкрив представницькі офіси в Австрії, Болгарії, Італії та Нідерландах, через які клієнтів обслуговує по всьому ЄС. Кількість рахунків перевищила 200 тисяч.

У 2020 році Тимур Турлов придбав американську брокерсько-дилерську компанію Prime Executions Inc., зареєстровану Комісією з цінних паперів і бірж США (SEC), яка є членом Нью-Йоркської фондової біржі (NYSE), а також NASDAQ, FINRA і SIPC. Ця угода забезпечила Freedom можливість прямої присутності на фондових майданчиках США.

У січні 2022 року Prime Executions отримала дозвіл американського регулятора FINRA на здійснення діяльності на ринках капіталу, а також на роботу у сфері інвестиційного банкінгу та ліцензію на проведення андеррайтингової діяльності. Наступного року FRHC оголосив про придбання конференц-платформи LD Micro та інвестбанку Maxim Group. Угоди оцінені в $8,3 млн та $400 млн відповідно.

Freedom видає росіянам карти під вивіскою адміністрації президента Казахстана

«Freedom видає росіянам карти під вивіскою адміністрації президента Казахстана» - під такою назвою Казахське телеграфне агентство опублікувало матеріали розслідування видання «National Business Kazakhstan», яке доводить, що «Freedom Bank», який входить до холдингу Турлова, в обхід санкцій видає росіянам карти, прикриваючись програмою адміністрації президента Казахстану.

Ретельна робота журналістів довела в черговий раз, що зажерливий мільярдер як був, так і залишився шахраєм і «схематозником». Вони виявили, що Турлов нібито долучився до ініціативи eResidency. Ця програма була затверджена з ініціативи адміністрації президента і надавала іноземцям можливість дистанційно вести бізнес та інвестувати в Казахстані. За програмою eResidency клієнтам повинні видати ІІН та eSIM з казахстанським номером, відкрити банківський рахунок, а також завести спеціальну ID-карту - Digital Identity Card. Крім того, потрібна реєстрація бізнесу онлайн і електронний цифровий підпис. Отримання пластикової карти не передбачено. А банк Турлова, навпаки, за додаткову оплату видає пластикову карту, а решту вищеперерахованих вимог програми ігнорує. Сам Турлов нахабно заявив журналістам, що вони шукають фіктивні сенсації, бо він, мовляв, дії чітко в рамках державної програми. Тобто шахрай в черговий раз маніпулює фактами, щоб допомагати росіянам обходити міжнародні санкції, компрометуючи при цьому адміністрацію президента Казахстану.

Політолог Талгат Калієв написав: «Відкриваючи всім поспіль росіянам казахстанські картки, Freedom ставить під удар весь банківський сектор і всю економіку Казахстану, оскільки все це має ознаки допомоги в обході санкцій, які в кінцевому підсумку можуть бути поширені і на нашу країну».

Санкції проти Турлова в Україні

Щодо санкцій, то у жовтні 2022 року президент України запровадив санкції проти Тимура Турлова та його української компанії «Фрідом Фінанс Україна» за рішенням РНБО. Основні причини – зв'язки з Росією, робота на окупованих нею територіях України, зокрема так званих ЛДНР. Санкції включають блокування активів як компанії, так і її клієнтів, а також зупинення дії ліцензій.

Можливо ці санкції і не нанесли Турлову значних фінансових збитків, але відчутно зіпсували його імідж.

Варто нагадати, що фінансист став мільярдером ще до відмови від російського громадянства. Журналісти довели його участь у різних зловживаннях і незаконних оборудках.

Виведення коштів в офшори

Ще в 2019 році Турлов разом зі своїм партнером Станіславом Машагіним організували банкрутство банку «Асоціація» в Нижньому Новгороді. На офшорних рахунках, відкритих на Кіпрі зникло 3,9 мільярда рублів за безпосередньої участі Турлова. У 2022 році арбітражний суд по цій справі заарештував майно Турлова, в тому числі активи на суму 18,9 мільйона євро і 2 мільйони доларів. Проте основну частину бізнесу в Росії шахрай встиг продати і остаточно перебрався в Казахстан.

Російські журналісти стверджують, що стрімке зростання багатства Турлова до переїзду в Казахстан відбулось не завдяки фінансовому генію останнього, а через його участь у виведені вкрадених бюджетних коштів в офшори. Зокрема вказувалось, що покровителем Турлова був Павло Лівінський, який очолював державний енергетичний холдинг «Россети». Цей спритний чиновник організував на державному обладнані і державній електроенергії майнінг криптовалюти. А отримані сотні мільйонів доларів вивів для нього через свій белізький офшор Тимур Турлов. Наступник Лівінського на цій посаді Андрій Рюмін продовжив справу попередника. Чиновники крали, а фінансист-праля теж не гребував брудними коштами.

Турлов не обмежився лише Лівінським і Рюміним. Як розповів відомий економічний експерт Олексій Кущ, з 2020 року «Банк Freedom Finance» легалізував кілька сотень мільйонів доларів для таких одіозних осіб, як Булат Утемуратов, Сергій Кацуба, Павло Фукс, Маргулан Сейсембаєв, Сауат Минбаєв, Андрій Біржин, Аскар Мамін та цілий ряд інших. Національна приналежність – найрізноманітніша: весь спектр колишнього СРСР.

Розслідування проти Турлова у США

На махінації Турлова звернули увагу і в США. У 2023 році авторитетна аналітична компанія «Hindenburg Research» провела розслідування і опублікувала його матеріали. Автори стверджували, що протягом року інтерв'ювали колишніх співробітників компанії Freedom Holding Corp., вивчали міжнародні документи, проводили галузевий аналіз і дійшли висновку, що Freedom Holding, який у 2022 році позбувся свого російського бізнесу, обходить санкції, а його засновник Турлов Т.Р. досі таємно контролює російський бізнес, фальсифікує дані про виручку, проводить ризиковані операції з коштами клієнтів і маніпулює ринком, коли мова заходить про вартість власних паперів компанії.

А в останні роки в ЗМІ з’являється все більше матеріалів, що Турлов – сучасний Мавроді, а його холдинг – звичайна піраміда. Нові жертви його бізнесу в Казахстані вже звертаються до органів влади з вимогою зупинити шахрая.