Банки почали блокувати картки українців через підозрілі перекази
Під посилений фінансовий моніторинг потрапили регулярні перекази між фізичними особами, швидке виведення коштів та велика кількість дрібних транзакцій.
Українські банки посилили фінансовий моніторинг і почали частіше блокувати картки через підозрілі грошові перекази. Під контроль потрапляють операції, які алгоритми вважають нетиповими.
Про це повідомляє Експерт з посиланням на дані банків.
Які операції під підозрою
Банки звертають увагу на такі транзакції:
- Регулярні перекази між картками фізичних осіб;
- Швидке переказування отриманих коштів на інші рахунки;
- Велика кількість невеликих транзакцій протягом короткого часу;
- Надходження коштів від осіб, чиї операції вже перевірялися раніше.
Алгоритми аналізують суми, частоту, час проведення операцій та історію користування рахунком.
Що робити клієнтам
Фахівці радять:
- Зберігати документи, що підтверджують походження коштів (договори позики, дарування, довідки про доходи);
- Оперативно реагувати на запити банку та надавати необхідні документи у встановлені строки.
У разі блокування рахунку банк має право вимагати підтвердження легальності операцій. Якщо клієнт не надасть документи, картку можуть заблокувати на тривалий термін.
Нагадаємо, в Україні посилюють ліміти на банківські перекази для підприємців. Нові обмеження стосуватимуться лише новостворених та «сплячих» ФОП і юридичних осіб.
Читайте також