Банки начали блокировать карточки украинцев из-за подозрительных переводов
Под усиленный финансовый мониторинг попали регулярные переводы между физическими лицами, быстрый вывод средств и большое количество мелких транзакций.
Украинские банки ужесточили финансовый мониторинг и стали чаще блокировать карточки из-за подозрительных денежных переводов. Под контроль попадают операции, которые методы считают нетипичными.
Об этом сообщает Эксперт со ссылкой на данные банков.
Какие операции под подозрением
Банки обращают внимание на следующие транзакции:
- Регулярные переводы между карточками физических лиц;
- Быстрая перевод полученных средств на другие счета;
- Большое количество небольших транзакций в течение короткого времени;
- Поступления средств от лиц, чьи операции уже проверялись раньше.
Алгоритмы анализируют суммы, частоту, время проведения операций и историю пользования счетом.
Что делать клиентам
Специалисты советуют:
- хранить документы, подтверждающие происхождение средств (договоры займа, дарения, справки о доходах);
- Оперативно реагировать на запросы банка и предоставлять необходимые документы в установленные сроки.
При блокировании счета банк имеет право требовать подтверждения легальности операций. Если клиент не предоставит документы, карту могут заблокировать на длительный срок.
Напомним, в Украине усиливают лимиты на банковские переводы для предпринимателей. Новые ограничения будут касаться только вновь и «спящих» ФЛП и юридических лиц.
Читайте также