Банки почали блокувати картки українців через підозрілі перекази

Українські банки посилили фінансовий моніторинг і почали частіше блокувати картки через підозрілі грошові перекази. Під контроль потрапляють операції, які алгоритми вважають нетиповими.

Про це повідомляє Експерт з посиланням на дані банків.

Які операції під підозрою

Банки звертають увагу на такі транзакції:

• Регулярні перекази між картками фізичних осіб;
• Швидке переказування отриманих коштів на інші рахунки;
• Велика кількість невеликих транзакцій протягом короткого часу;
• Надходження коштів від осіб, чиї операції вже перевірялися раніше.

Алгоритми аналізують суми, частоту, час проведення операцій та історію користування рахунком.

Що робити клієнтам

Фахівці радять:

• Зберігати документи, що підтверджують походження коштів (договори позики, дарування, довідки про доходи);
• Оперативно реагувати на запити банку та надавати необхідні документи у встановлені строки.

У разі блокування рахунку банк має право вимагати підтвердження легальності операцій. Якщо клієнт не надасть документи, картку можуть заблокувати на тривалий термін.

Нагадаємо, в Україні посилюють ліміти на банківські перекази для підприємців. Нові обмеження стосуватимуться лише новостворених та «сплячих» ФОП і юридичних осіб.

Читайте також

Реальна середня зарплата в Україні нижча за офіційні дані: експерт пояснив причини