Банки начали блокировать карточки украинцев из-за подозрительных переводов

Украинские банки ужесточили финансовый мониторинг и стали чаще блокировать карточки из-за подозрительных денежных переводов. Под контроль попадают операции, которые методы считают нетипичными.

Об этом сообщает Эксперт со ссылкой на данные банков.

Какие операции под подозрением

Банки обращают внимание на следующие транзакции:

• Регулярные переводы между карточками физических лиц;
• Быстрая перевод полученных средств на другие счета;
• Большое количество небольших транзакций в течение короткого времени;
• Поступления средств от лиц, чьи операции уже проверялись раньше.

Алгоритмы анализируют суммы, частоту, время проведения операций и историю пользования счетом.

Что делать клиентам

Специалисты советуют:

• хранить документы, подтверждающие происхождение средств (договоры займа, дарения, справки о доходах);
• Оперативно реагировать на запросы банка и предоставлять необходимые документы в установленные сроки.

При блокировании счета банк имеет право требовать подтверждения легальности операций. Если клиент не предоставит документы, карту могут заблокировать на длительный срок.

Напомним, в Украине усиливают лимиты на банковские переводы для предпринимателей. Новые ограничения будут касаться только вновь и «спящих» ФЛП и юридических лиц.

Читайте также

Реальная средняя зарплата в Украине ниже официальных данных: эксперт объяснил причины