HSBC робить ставку на цифровий вимір?

Банк HSBC став ключовим гравцем у цифровізації фінансових процесів, коли HM Treasury обрала його платформу для пілотного проєкту з випуску цифрових гільз (DIGIT). Це крок до інтеграції блокчейну в управління державним боргом Великої Британії.

Цифрові гільзи як інновація

Цифровий інструмент гільзи (DIGIT) — це токенізований державний облігація, випущений на блокчейн-платформі HSBC Orion. Пілотний проєкт дозволить уряду тестувати distributed ledger technology (DLT) для видачі суверенного боргу, скорочуючи час розрахунків з днів до миттєвих операцій і знижуючи операційні ризики.

Проєкт реалізують у Digital Securities Sandbox під наглядом Банку Англії та FCA, з фокусом на доступність для широкого кола учасників і розвиток вторинних ринків. HSBC Orion, permissioned-платформа банку, забезпечує безпеку та відповідність регуляціям, представляючи традиційні депозити як цифрові токени.

Уряд прагне каталізувати розвиток британської DLT-інфраструктури, щоб не відставати від Гонконгу чи Люксембургу, де вже проводили подібні випуски цифрових облігацій.

HSBC Orion — стратегічна платформа для токенізації активів, яка вже використовується для золота та депозитів. Вона дозволяє миттєві трансфери в кількох валютах (USD, GBP, EUR), усуваючи часові бар'єри та інтегруючись з корпоративними системами.

Банк розширює Tokenised Deposit Service (TDS): від Гонконгу-Сінгапуру до Великобританії та Люксембургу, з підтримкою програмованих платежів і атомарних розрахунків. Це звільняє "заморожений" капітал, покращує прогнозування та автоматизує робочі процеси для казначейств.

Крім DIGIT, HSBC впроваджує On-Demand Cash Concentration (ODCC) для реального часу ліквідності та семиденну концентрацію в ОАЕ та Єгипті. Токенізація зросте в п'ять разів за два роки, за прогнозами HSBC: treasurers стають стратегічними лідерами з AI, вбудованими платежами та гаманцями. Це підвищує ефективність, знижує ризики та розблоковує зростання в цифровій економіці.

Для уряду DIGIT — модернізація гільзового ринку: прозорість, швидкість, менші витрати. Аналітики прогнозують лідерство Британії в G7, якщо пілот вдасться, але потрібні зміни в законодавстві та податках.

HSBC коментує: "Ми раді підтримувати інновації гільзового ринку та зростання економіки".
​
Ініціатива анонсована канцлером Рейчел Рівз у 2024, з запуском у 2026. Пілот з HSBC та Ashurst LLP — результат конкурсу, з акцентом на широку доступність.

Це вписується в глобальний тренд: від токенізованого золота HSBC до TDS у Азії. Британія приєднується до лідерів, стимулюючи DLT для фінансових ринків.