НБУ посилює контроль переказів з картки на картку — це повинні робити не лише банки

Нацбанк з 1 жовтня запровадив піврічні обмеження на перекази з картки на картку для громадян, що не можуть перевищувати 150 тисяч гривень на місяць в межах одного банку. А тепер з’явилось нове розпорядження регулятора щодо небанківських фінансових установ. Зокрема маркетплейси із власними фінкомпаніями (Rozetka Pay), поштові оператори (NovaPay), та платіжні термінали самообслуговування (ПТКС), будуть зобов’язані контролювати операції своїх клієнтів.

В НБУ за результатами перевірки оголосили, що небанківські платіжні системи масово порушують правила фінмоніторингу, зокрема в частині неналежної перевірки клієнтів. Нацбанк прагне, щоб небанки дотримувались таких самих правил фінмоніторингу, що й банки.

Головні зміни для небанків:

• Посилений фінмоніторинг переказів понад 150 тис. грн/місяць.
• Обов’язкове анкетування клієнтів про джерело доходів та їх підтвердження.
• Відстеження операцій і блокування переказів при невідповідностях.

Які саме нові процедури та обмеження запровадять – власники небанківських платіжних систем поки не говорять, документ НБУ лише вивчають.

Раніше Національний банк України ввів ліміти на операції з валютними картами. Обмеження на купівлю коштовностей та операції з нерухомістю запроваджені з 10 вересня.

Колишній голова НБУ Кирило Шевченко вивів 40 мільйонів доларів із "Терра банку"

В НБУ пояснили, чи можуть банки встановити українцям ліміти на рівні доходу