НБУ заборонив діяльність BitCapital: онлайн-сервіс маскував гривневі кредити під криптопозики

Національний банк України визнав діяльність онлайн-сервісу BitCapital незаконною. Компанія обходила фінансове законодавство, маскуючи видачу гривневих кредитів під позики у криптовалюті Tether (USDT). Внаслідок цих махінацій постраждали щонайменше 700 осіб.

Про це йдеться в повідомленні НБУ.

Фактично компанія видавала кредити в гривні, однак маскувала їх під позики у криптовалюті USDT. Це дозволяло їй уникати регуляторних обмежень та порушувати права споживачів.

"До Національного банку надійшли сотні звернень від громадян, які постраждали від діяльності цієї компанії. Поглиблений аналіз показав, що онлайн-сервіс BitCapital вибудував механізм, який дозволяв йому обходити українське законодавство: формально клієнтам надавали позики у криптовалюті, проте фактично вони отримували гривню", – повідомили в НБУ.

Після аналізу діяльності BitCapital Нацбанк визнав, що операції компанії мають ознаки фінансової послуги з надання коштів у кредит, що є прямим порушенням закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії".

НБУ зафіксував низку серйозних порушень у діяльності BitCapital, зокрема:

• Перевищення гранично допустимих процентних ставок. Компанія встановлювала завищені відсотки, що виходили за межі встановлених норм.
• Маніпуляції з реальними умовами кредитування. Позичальників вводили в оману щодо фактичної вартості кредиту.
• Непрозорість договорів. Умови фінансових зобов’язань приховувалися або подавалися у спотвореному вигляді.
• Дискримінація військовослужбовців. Захисникам України безпідставно відмовляли в пільгах, передбачених законодавством, а також застосовували до них агресивні методи стягнення боргів.

В НБУ зазначили, що такі дії компанії створили значні фінансові ризики для громадян, особливо для соціально вразливих категорій населення.

З огляду на виявлені порушення, Нацбанк заборонив BitCapital продовжувати свою діяльність в Україні до повного дотримання всіх вимог фінансового законодавства. Крім того, НБУ передав усі зібрані матеріали до Національної поліції України та Бюро економічної безпеки для подальшого розслідування та припинення незаконної діяльності.

"Більше того, було виявлено низку фінансових установ, які співпрацювали з BitCapital. Ми вже готуємо відповідні заходи, щоб застерегти інших гравців фінансового ринку від подібних партнерств", – зазначили в НБУ.

У Нацбанку нагадали, що фінансові послуги в Україні регулюються законодавством, а єдиним законним платіжним засобом є гривня. Всі схеми, які намагаються приховати фінансову сутність операцій та обійти регуляторні вимоги, вважатимуться незаконними та каратимуться відповідно до закону.

Нагадаємо, у 2024 році в Україні вдалося заблокувати понад 4500 нелегальних онлайн-казино, серед яких 4 460 сайтів і 118 мобільних застосунків.

Через війну та дефіцит електроенергії з України виїде ще півмільйона людей - прогноз Нацбанку