Новий фунт Миколи Лагуна Максим Чернов: з кого слід стягувати майно підсанкційного екс-банкіра

У пошуках активів

Наприкінці вересня після довгих місяців вагань Рада нацбезпеки і оборони за поданням Служби безпеки України ухвалила рішення про застосування низки санкцій проти Миколи Лагуна, який був спочатку засновником, а потім автором банкрутства одного з найбільших в Україні банків початку 2010-х років - Дельта банку. Фінустанову вивели з ринку в 2015 році, коли стало зрозуміло, що Лагун та правління банку масово виводять кошти і громадян, і рефінансування від Нацбанку, і позики від інших банків - на свої закордонні рахунки. Санкції проти Лагуна запровадили за співпрацю з росіянами і в одному списку з російськими пропагандистами: давно не секрет, що у екс-банкіра є російський паспорт, активи в окупованому Криму та інші інтереси в росії. А також що він є фігурантом низки кримінальних проваджень про шахрайське і зухвале виведення грошей з України, за що, зокрема, оголошений в міжнародний розшук. Проте це не заважає Лагуну перебувати в столиці Австрії Відні і звідти вмикатися на судові засідання.

Санкції, серед іншого, передбачають повне блокування активів фігуранта та неможливість виводити кошти за кордон, здійснювати будь-які фінансові операції як на користь Лагуна і його представників, так і їм самим на користь інших контрагентів. Крім того, заблоковані активи можуть бути направлені на виплати боргів перед Фондом гарантування вкладів - для цього є окремий виняток у санкційних документах. За “щасливим збігом” обставин, Фонд якраз зараз судиться з Лагуном та колишніми членами правління Дельта Банку за 23 млрд грн збитків, завданих їхніми рішеннями про виведення коштів, через що ФГВФО мав гасити борги фінансової установи перед ошуканими вкладниками з коштів інших платників податків. До речі, 6 жовтня має відбутися чергове судове засідання. Будемо сподіватися, що Фонд таки  зможе скористатися у суді новими санкційними важелями впливу.

З попередніх розслідувань, які публікувалися раніше у ЗМІ, відомо, що після виведення Дельта Банку з ринку Лагун почав активно переписувати активи з себе та своєї сестри Антоніни Лагун на підставних осіб, і продовжує робити це досі. Ключова бізнес-структура Лагуна - компанія з управління активами “Скай Кепітал Менеджмент” (зараз ТОВ КУА КЕП), яка володіє корпоративними правами на компанії з сотнями гектар земельних ділянок та цінними паперами виробничих фірм - була перереєстрована в Херсоні, а кінцевим власником став громадянин Таджикістану Дилмурод Хакімзода. За даними YouControl, на цьому “підприємцеві” зареєстровано ще десятки інших компаній різного профіля, що свідчить про “зливання активу”. Це типова схема, коли - аби уникнути процедури прозорого закриття бізнесу і звірки звітності з податковими органами - з компанії виводять активи, а оболонку списують на по суті “віртуального” громадянина з країн Середньої Азії, який, найімовірніше, колись необережно загубив або дав у користування свій паспорт, і тепер “випадково” володіє сотнями різнопланових бізнесів. Так само схема може працювати і в зворотний бік, коли на підставну особу спочатку створюються сотні “оболонок”, а потім вони розпродаються “під ключ”.

“Підмінні” власники

До Хакімзоди керівником і номінальним власником “Скай Кепітал Менеджмент” був довірений ставленик Лагуна Вадим Сергієнко. На початку 2025 року він уже почав “відпускати” частину компаній Лагуна з-під управління КУА. Останній належали права на компанії ТОВ «Черніград», ТОВ «БородянІнвестментс», ТОВ «Білград», ТОВ «Крем-1», ТОВ «Консепт Холдінг». ТОВ «Консепт Холдінг» в 2021 р. була передана від КУА компанії АУРІЕМА ЛІМІТЕД (Кіпр), бенефіціар Чабала Олександр Григорович. Компанії належать 99 земельні ділянки в с. Бистриця на Івано-Франківщині загальною площею 172 га. З них 52 ділянки 2015 року були передані в компанію особисто Лагуном.

В лютому 2025 року, згідно з даними системи YouControl, у державних реєстрах змінився власник ТОВ “Черніград” і ТОВ “Бородянінвестменс”. Першій належить 63 га землі в Чернігівській області, другій – понад 100 га в Бородянці. Замість КУА, дві вказані компанії перейшли під управління Олексія Миколенка і свіжоствореного ТОВ “ТерраХаб”. Олексій – син Петра Миколенка, колишнього голови держказначейства в Київській області, тривалого керівника регіонального управління Рахункової палати в Києві, області та суміжних регіонах. Інший син Миколенка-старшого – Сергій – з 2021 року очолює Миколаївську митницю. Серед інших “фунтів” Лагуна також називають чоловіка екс-народної депутатки від Партії регіонів Лариси Мельничук - Геннадія Литвина. Всі четверо - Сергієнко, Миколенко, Литвин, Чабала - мають в управлінні працюючі бізнеси з мільйонними оборотами, які дозволяють Лагуну отримувати достатні доходи, аби платити, наприклад, декілька мільйонів доларів адвокатам за представництво його інтересів в суді в Лондоні проти групи компаній Фокстрот.

Фактично всі ці люди зараз є потенційним обʼєктом уваги для правоохоронних органів та Служби безпеки, адже їхні подальші контакти і взаємодія з Лагуном, у тому числі в частині фінансових розрахунків, тепер будуть вважатися порушенням санкційного режиму. Відповідальність може бути як адміністративною - наприклад, за порушення порядку здійснення фінансових операцій чи порушення правил провадження господарської діяльності - так і кримінальною. У разі, якщо співпраця з підсанкційною особою включає корупційні ризики, відмивання коштів (а це якраз кейс Лагуна) або фінансування тероризму або ж армії держави-агресора через сплату податків, то йтиметься уже про тюремний строк від 5 до 15 років позбавлення волі, залежно від статті (258-5 ККУ - Фінансування тероризму, 209 ККУ - Легалізація (відмивання) доходів, 111-1 ККУ - Колабораційна діяльність). ДФС та БЕБ можуть перевіряти підприємства на предмет ухилення від санкцій, а банки зобов’язані блокувати платежі на користь підсанкційних осіб — якщо цього не зроблено, банки також несуть відповідальність, аж до відкликання ліцензії.

Крім того, РНБО також може накласти вторинні санкції на тих, хто сприяє санкціонованим особам у обході санкцій. Аналогічно діють і міжнародні процедури, коли і американські (OFAC), і європейські, і британські органи, відповідальні за санкційний режим, запроваджують обмеження щодо “партнерів” санкціонованої особи. Це може призвести до втрати банківського обслуговування і заборони доступу до іноземних ринків. Пряму ж відповідальність за допомогу в обході санкцій мають запровадити з ухваленням відповідного законопроекту, який зараз розглядається у Верховній Раді.

Тихий омут

Утім цілком можливо, що вирішити питання ефективного блокування активів можна набагато простіше - через “єдине вікно”, а саме ключову і непублічну підставну особу, що де-факто керує бізнес-інтересами фінансиста в Україні. Мова про Максима Вікторовича Чернова(також відомий під прізвищем Наконечний, яке він з невідомих причин змінив кілька років тому), який нині є засновником ТОВ “Клеверлі Україна” (компанія з організації навчання за кордоном) та туристичного агентства ТОВ “Лакі Стрім”. Також на сторінці в LinkedIn Максим вказав, що співпрацює з E-Learning Quality Network - це американська компанія з організації освітніх процесів.

Прямий звʼязок з Лагуном Чернов засвітив в 2021 році, коли на нього було переписано 16 земельних ділянок Антоніни Лагун в Бориспільському районі Київської області в селі Гора загальною площею близько 13 га. Серед них, наприклад, ділянки 3220883200:02:001:2189, 3220883200:02:001:0415, 3220883200:02:001:0414, 3220883200:02:001:2112, 3220883200:02:001:0437, 3220883200:02:001:0413, 3220883200:02:001:0420, 3220883200:02:001:2187, 3220883200:02:001:2185, 3220883200:02:001:2186, 3220883200:02:001:2188. Оскільки там досі нічого не відбувається, можна зробити висновок, що ділянки просто перебувають “на перетримці” до часів, які дозволять Лагуну і родині знову ними розпоряджатися.

Орієнтовне місце розташування ділянок Чернова (насправді Лагуна)

Попри непримітність Максима Чернова, в оточенні Лагуна називають його ключовою особою з контролю над все ще діючими активами, якому, серед іншого, звітують згадані вище Сергієнко, Миколенко, Литвин, Чабала. Впливовість Чернова повʼязано із тим, що Лагун давно і плідно співпрацював з його матірʼю - Людмилою Василівною Наконечною, колишньою директоркою Чернігівського пивзаводу, а згодом генеральним директором пивного гіганта “СанІнБев Україна”, для якого Чернігівський регіон був базовим. Як відомо, Микола Лагун родом з Семенівки Чернігівської області. А серед його активів навіть є комунальні компанії з цього регіону. Робота на Лагуна добре позначається на добробуті Чернова: у його власності три квартири в Києві, гараж і Land Rover Evoque.

Одна з компаній, в якій Чернов володіє 50% частки, ймовірно може повʼязувати його із промисловими активами через низку офшорних прокладок на Домінікані та в Белізі. Йдеться про ТОВ “Лакі Стрім”, яку вони заснували навпіл з юристкою Анною Антоненко з Києва. Антоненко, в свою чергу, є засновницею ТОВ “Правова позиція”, 10% частки в якій належить фірмі “Ворлд Праймтайм Лімітед”, яка зареєстрована в Домініці. Крім юридичної фірми, компанія також була понад 10 років тому засновником ТОВ “Води Таврії”, ТОВ “Торф Україна”, а також ПрАТ “Донецькриба” (зараз перереєстровано за законами росії, нові “власники” судяться з офшорними “українськими” акціонерами, щоб ті віддали свої частки). Серед інших оффшорів, які володіють “Донецькрибою” - Expotrade Systems Limited з Домініки та Fosbrook з Беліза. Остання також заснувала ТОВ “Спецтехресурс ЛТД” разом з ТОВ УК “Аврора”, якою раніше також керувала Антоненко. Бенефіціаром була ще одна фірма з Беліза - Veon Development. Частина компаній ймовірно є парасольковими, частина уже не працює. За цією мережею і контролем над частиною активів стоїть саме Чернов, який діє від імені Лагуна.

***

Поява в переліку потенційних активів нових рядків для майбутньої конфіскації може суттєво змінити конфігурацію подій не лише для Фонду гарантування вкладів, але й до інших добропорядних кредиторів Лагуна. Раніше ЗМІ уже публікували оцінки деяких експертів, що доказів, наявних у кримінальних провадженнях проти Лагуна, точно може бути достатньо для видачі на нього запитів про міжнародне співробітництво, екстрадицію, заморожування через відповідні механізми Лондонського суду, а також подальшу конфіскацію великого обсягу активів.