ПриватБанк блокує рахунки українців: у яких випадках та чому

ПриватБанк продовжує активно здійснювати фінансовий моніторинг, у рамках якого масово блокує рахунки та розриває співпрацю з клієнтами. Одним із причин для таких дій може стати переказ "відпускних" на зарплатні картки, що банк може розцінити як ризиковані доходи.

Про один із таких випадків повідомив клієнт на порталі "Мінфін". Він розповів, що після зарахування коштів за відпустку на його зарплатну картку банк припинив з ним співпрацю. Клієнт висловив своє обурення, вказавши, що збирається подавати позов до суду через це рішення. Крім того, він підкреслив, що кошти, які були заблоковані, йому досі не повернули.

"Зарахували кошти за відпустку, цільова виплата і банк це розцінив як ризик ну …розірвання договору і добре. Так ще ж кошти не повертають, треба більше часу… Буду подавати позов до суду. P. s. Банк мені відповідь шаблонна не потрібна, а люди нехай бачать яке ставлення до клієнтів", — йдеться у повідомленні.

Представники ПриватБанку попросили клієнта перейти у приватні повідомлення для розв'язання цього питання.

За що банк може заблокувати рахунок

Варто зазначити, що банки мають широкий спектр критеріїв для ініціювання перевірок своїх клієнтів. До них належать постійні перекази за кордон, транзакції з азартними іграми, зв’язки з Росією або Білоруссю, перевищення витрат над надходженнями на рахунок, отримання коштів від віртуальних активів на суму понад 30 тисяч гривень, а також регулярне отримання переказів з подальшим миттєвим переведенням їх у готівку. Серед них:

• здійснюються постійні перекази за кордон або надходять перекази з-за кордону;
•  здійснення транзакцій з азартними іграми та лотереями;
• клієнт пов’язаний з Росією або Білоруссю;
• клієнти зареєстровані за адресою масової реєстрації /адреса реєстрації вигадана;
• розмір витрат перевищує розмір надходжень на рахунок;
•  надходження коштів від віртуальних активів (криптовалюти) на суму більш ніж 30 тис. грн;
• регулярне надходження переказів та миттєве переведення в готівку;
• клієнт переказує/отримує кошти, розмір яких перевищує вказаний особистий ліміт.

Нагадаємо, що Національний банк України планує ухвалити остаточне рішення щодо обмеження карткових переказів вже наступного тижня.

Обережно, шахраї! Де в Україні не варто обмінювати долари та іншу валюту

З 2 вересня в Україні запрацює програма Національного кешбеку: деталі