ПриватБанк блокує рахунки волонтерів: що сталося і як реагує банк

У волонтерській спільноті виникло обурення після блокування рахунків у ПриватБанку, на які надходили донати для закупівлі дронів та іншого обладнання для Збройних Сил України. Один із клієнтів банку, який стикнувся з цією проблемою, детально розповів свою історію.

Про це йдеться в одному з повідомлень на порталі "Мінфін", де можна лишати питання до банків.

Чоловік, який активно займався збором коштів через соцмережі та закупівлею дронів для військових, стверджує, що виконав усі вимоги банку: подав документи для підтвердження свого статусу волонтера, надав чеки, які підтверджують цільове використання коштів, та пояснив джерела надходження донатів.

"ПриватБанк дозволив збирати донати на карту, встановивши ліміт у 1 мільйон гривень на місяць, хоча мою заявку на статус волонтера ще не було остаточно розглянуто. Але через п’ять днів картку заблокували, аргументуючи це ризиковістю операцій", — повідомив волонтер.

Чоловік отримав повідомлення у додатку "Приват24" про розірвання відносин із банком. Він наголошує, що надав усі необхідні документи, але досі не розуміє, що саме стало причиною таких дій.

"Хіба волонтерство в Україні є протиправним? Усі документи у мене є, я все пояснив банку. Мені навіть заборонили користуватися простою карткою ПриватБанку. Це несправедливо, і мені дійсно страшно за майбутнє країни, де робити добрі справи стає все складніше", — зазначив чоловік.

Позиція ПриватБанку

У банку пояснили свої дії, посилаючись на вимоги законодавства та нормативно-правові акти Національного банку України. За їх словами, вони діють у межах правил фінансового моніторингу, які зобов’язують фінустанови запобігати легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та інших ризикових операцій.

"Банк як суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний вживати заходів, які запобігають фінансовим злочинам. У вашому випадку обслуговування обмежене відповідно до чинного законодавства", — йдеться у відповіді банку.

У фінустанові також зазначили, що при розірванні ділових відносин клієнтам надається можливість переказу залишків коштів на рахунки в інших банках. Для цього необхідно звернутися до відділення банку з пакетом документів, включно з паспортом, ідентифікаційним кодом, реквізитами нового рахунку та заявою.

Нагадаємо, у листопаді 2024 року Національний банк України застосував санкції до трьох банків і двох небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів. Загальна сума накладених штрафів перевищила 40 млн грн.

НБУ посилює контроль переказів з картки на картку — це повинні робити не лише банки