«Реєстр дропів»: у Раді пропонують створити систему контролю за підозрілими фінансовими операціями

28 жовтня група народних депутатів внесла до Верховної Ради законопроєкт про створення «реєстру дропів».

Про це повідомив заступник голови парламентського Комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Ярослав Железняк.

«Це дуже важлива ініціатива, яку ми більше року напрацьовували разом із Нацбанком, Комітетом та експертами ТСК», — зазначив нардеп.

За його словами, через систему «дропів» щороку проходить до 200 мільярдів гривень, а втрати державного бюджету вимірюються десятками мільярдів. Крім того, «дропи» стали ключовим інструментом у фінансуванні тіньових ринків — нелегального алкоголю, тютюну, азартних ігор, а також злочинних схем на кшталт шахрайських кол-центрів і торгівлі наркотиками.

Проєктом закону передбачено:

• створення Національним банком єдиного реєстру осіб, чиї фінансові операції підлягають посиленому контролю;
• обов’язок банків та платіжних сервісів вносити до реєстру виявлених дропів і підприємства, що використовували міскодинг (підміну кодів транзакцій);
• застосування до таких осіб лімітів на платіжні операції та обмеження кількості банківських карток(для фізичних осіб);
• регулярну перевірку банками клієнтів на наявність у реєстрі.

Железняк наголосив, що законопроєкт не передбачає автоматичного блокування рахунків.

«Ми свідомо подали до першого читання дуже консервативну версію. Ніхто одразу не закриватиме рахунки. Навпаки, людина отримає змогу дізнатися, що її картку використовують злочинці», — пояснив він.

На думку автора, впровадження реєстру дозволить банкам переходити від загальних обмежень для всіх клієнтів до точкового контролю над тими, хто реально становить ризик.

Нагадаємо, що НБУ хоче ускладнити закриття ФОПів, причина – боротьба зі схемами дропів.

НБУ вп’яте залишив облікову ставку на рівні 15,5%