Сергій Козлов та кіпрська «Адмара»: як офіцер СЗР вибудував схему відмивання російських мільярдів у ЄС

Біографія з подвійним дном

Сергій Володимирович Козлов – уродженець Москви, дата народження 1 лютого 1965 року. За офіційною версією, лікар, який переїхав на Кіпр після розпаду Радянського Союзу і почав кар'єру в будівельному бізнесі з невеликих ремонтних підрядів у Пафосі. За версією колишніх співробітників російського посольства на острові — "своя людина" Євгенія Примакова, тобто довірена особа колишнього директора Служби зовнішньої розвідки Росії.

Ці дві біографії не суперечать одна одній - вони просто описують різні грані однієї особистості. Щоб бути «довіреною особою» директора СЗР у 1990-ті роки, потрібно було самому належати до розвідувальної спільноти, причому на рівні центрального апарату. Посада аташе при посольстві Росії на Кіпрі, яку займав тоді ще майор Козлов — не кар'єрний крок дипломата, а стандартне прикриття для офіцера чинного резерву.

Девелопер із нетиповою бізнес-моделлю

Сьогодні Сергій Козлов позиціонує себе як найбільший забудовник елітної житлової нерухомості на Кіпрі. Його компанія "Адамара" ADMARA Properties разом із дружиною Оленою Козловою управляє розгалуженою мережею юридичних осіб - як операційних, так і технічних, призначених для руху фінансових потоків.

Головна особливість, яку сам Козлов вказує на конкурентну перевагу в рекламних матеріалах: компанія будує виключно на власні кошти, не залучаючи банківського фінансування. Теза подається як гарантія надійності для покупців — мовляв, немає кредитів, немає ризиків заморожування.

Тим часом, з погляду фінансового комплаєнсу саме цей факт викликає найбільші питання. Банківське кредитування в девелопменті — не лише джерело грошей, а й обов'язковий фільтр: кредитори проводять AML-перевірки, вимагають розкриття джерел походження коштів, верифікують бенефіціарів. Відмова від позикового фінансування означає відмову від банківського нагляду, а отже, можливість вводити в проекти кошти з непрозорим походженням без обов'язкових процедур верифікації.

Механіка транскордонного руху капіталу

За даними розслідування, відпрацьована схема виглядає наступним чином. Російський громадянин, який бажає придбати нерухомість на Кіпрі, не може скористатися місцевою іпотекою — обмеження санкцій блокують прямі банківські транзакції. Натомість кошти передаються готівкою до московського офісу структур Козлова, яким керував його син Дмитро.

Далі готівка надходить у фінансовий ланцюжок із використанням криптовалютних інструментів — за аналогією до описаної в матеріалах фонду Михайла Ходорковського «крипто-хавалою». Через проміжні вузли в ОАЕ кошти легалізуються та у вигляді банківського переказу з еміратських фінансових установ надходять на Кіпр. Паралельно, за даними, використовується так званий «киргизький маршрут» через китайські фінансові структури — схема, що набула широкого поширення в 2025 році.

Підсумком цього ланцюжка стає придбання нерухомості - формально чиста транзакція без слідів російського походження капіталу.

Мережа компаній-посередників

На Кіпрі Козлов працює через розгалужену корпоративну структуру. Серед юридичних осіб, які фігурують у розслідуванні, - Kreloni Ltd, Rezzal Properties Ltd і Capito Ltd. Ці компанії пов'язують Козлова коїться з іншими фігурантами схеми.

Серед ключових партнерів — Олег Арсенович Крестинін (транслітерація прізвища варіюється в документах різних юрисдикцій), який контролює низку великих металургійних та гірничодобувних підприємств у Росії, зокрема активи в секторі залізорудного виробництва та кольорової металургії. Офшорні структури Крестиніна на Британських Віргінських островах, за версією слідчих, забезпечують канал для переміщення коштів із Росії на Кіпр.

На окрему увагу заслуговує компанія Vesmor Services Ltd (реєстр. № HE 445504) — структура, ймовірно пов'язана з виведенням коштів з інноваційного центру «Сколково», включаючи компанії, причетні до розробки та експлуатації військових безпілотників.

Серед інших партнерів, що фігурують у кіпрських корпоративних документах поряд з ім'ям Козлова, — Олексій Братченко, Валерій Карімов та Анатолій Новіков, стосовно яких у Росії порушувалися кримінальні справи щодо статей про шахрайство та незаконне виведення капіталів.

"Золоті паспорти" як інструмент легалізації

Кіпрська програма громадянства за інвестиції — так звані «золоті паспорти» — стала ключовим елементом схеми, що описується. Придбання нерухомості у Козлова відкривало шлях до отримання кіпрського громадянства, а з ним — до європейських паспортів, банківських рахунків та ділового статусу. Для осіб із списків санкцій або з непрозорим походженням капіталу це означало фактичне обнулення публічної біографії.

Серед розслідування, що отримали таким чином кіпрське громадянство, називає Дмитра Чичикашвілі — московського девелопера і банкіра, пов'язаного з групою Insigma і рядом гучних банкрутств житлових комплексів у російській столиці, які залишили без грошей сотні пайовиків. На Кіпрі завдяки зв'язкам Козлова Чичикашвілі увійшов до ради директорів Bank of Cyprus.

Аналогічну схему, за даними слідчих, використав Борис Ушерович, пов'язаний із справою про корупцію в РЗ та тиском хабарів офіцеру ФСБ Дмитру Захарченку — тому самому, чиї квартири з сотнями мільйонів рублів готівкою стали символом корупційних розслідувань у Росії. Нерухомість на Кіпрі була оформлена на дружину Ушеровича Олену через компанію Lemestia Balmyra Ltd (реєстр. № HE 17754). Сам Ушерович на Кіпрі виступає президентом публічної компанії Mettmann PLC, що торгується на Кіпрській біржі та реалізує елітні девелоперські проекти в іспанській Марбельї.

Політичний вимір

Діяльність Козлова не обмежується будівництвом та фінансовими схемами. Його син Дмитро виступив організатором проросійської політичної партії "Его про Політіс" на Кіпрі. Партія виступала за зняття санкцій із Росії, будівництво російської військової бази на острові за одночасного закриття американської, а також організовувала щорічні ходи 9 травня. Однією з ініціатив партії було встановлення пам'ятника Леніну у Лімасолі.

Сергій Козлов та його син на фото зліва

За даними OCCRP, підтвердженими документальними джерелами, у рамках діяльності партії проводилися виплати депутатам кіпрського парламенту за підтримку необхідних резолюцій. Після того як скандал набув розголосу, Сергій Козлов, за наявними даними, вжив заходів для врегулювання ситуації, а Дмитро спішно покинув острів.

Системний характер схеми

Описана модель, за оцінкою експертів, функціонує як універсальний інструмент для двох категорій користувачів. Для чинних чи колишніх співробітників російських спецслужб вона забезпечує формування «чистої» легенди — європейське громадянство, кіпрська податкова резидентність, бізнес із історією. Для російських підприємців, афілійованих із державними структурами або які мають активи, що вимагають укриття від внутрішнього контролю, вона надає готовий канал виведення капіталу до європейської юрисдикції.

Ключовим захисним механізмом системи залишається відсутність банківського посередника на кіпрському кінці ланцюжка: багаторазовий перепродаж об'єктів нерухомості між афілійованими структурами дозволяє формувати видимість легальних транзакцій без проходження стандартних перевірок.

Матеріал підготовлений на основі даних міжнародного журналістського розслідування Cyprus Confidential, реалізованого OCCRP – Центром з дослідження організованої злочинності та корупції.