Українців втягували у відмивання грошей: що відомо про нову схему

В Україні набирає обертів небезпечна шахрайська схема, у якій зловмисники залучають громадян до незаконних фінансових операцій, використовуючи їх як посередників. Йдеться про так званих "грошових мулів" або "дропів" — людей, які за винагороду передають свої банківські картки, рахунки чи криптогаманці третім особам.

Про це повідомляє Національна поліція України.

Зловмисники шукають потенційних жертв через соціальні мережі, месенджери або сайти з вакансіями, пропонуючи "легкий заробіток" без спеціальних навичок. У більшості випадків людям пропонують лише "тимчасово" надати доступ до своїх фінансових інструментів або здійснювати перекази від власного імені.

Після цього банківські рахунки, картки чи криптогаманці використовуються для проведення незаконних операцій. Серед них — шахрайські транзакції, відмивання коштів, а також операції, пов’язані з незаконним обігом наркотиків та іншими злочинами.

Правоохоронці наголошують: навіть якщо людина не мала наміру порушувати закон, передача доступу до фінансових реквізитів уже є підставою для притягнення до відповідальності.

Серед основних наслідків:

• блокування банківських рахунків;
• втрата власних коштів;
• використання особистих даних у злочинних схемах;
• ризик стати фігурантом кримінального провадження.

Фактично "грошові мули" стають частиною злочинного ланцюга, навіть якщо усвідомлюють це не одразу.

Щоб не стати жертвою шахраїв, фахівці радять дотримуватися базових правил фінансової безпеки:

• не передавати банківські картки, рахунки або доступ до онлайн-банкінгу стороннім особам;
• ігнорувати пропозиції швидкого заробітку, що пов’язані з фінансовими операціями;
• не розголошувати персональні дані та коди підтвердження;
• перевіряти роботодавців і пропозиції роботи.

Якщо ж дані вже були передані, необхідно негайно заблокувати рахунок і звернутися до кіберполіції.

Окремо правоохоронці звертають увагу на ризики, пов’язані із SIM-картками. Вони можуть використовуватися для доступу до банківських сервісів і підтвердження операцій, що робить їх ще одним інструментом у руках шахраїв.

Передача або втрата SIM-картки може відкрити доступ до фінансових акаунтів і персональних даних, що значно підвищує ризик втрати коштів.

Нагадаємо, українці знову стають об’єктами шахраїв у мережі. Зловмисники розсилають повідомлення про нібито виплати від НЕК «Укренерго» за попередні вимушені відключення електроенергії. В текстах повідомлень зустрічаються різні варіації: компенсації спільно з «Ощадбанком», ООН або Червоним Хрестом.

Читайте також

Масова атака на бізнес від шахраїв під виглядом БЕБ: як розпізнати фейкові листи