Українцям можуть заблокувати картки за часте зняття готівки - ЗМІ

Українцям можуть почати блокувати банківські картки за часте зняття готівки, якщо це відбувається більше трьох разів на місяць, особливо у великих сумах.

Про це пише видання "Економічні новини" з посиланням на рекомендації Національного банку України щодо посилення фінансового моніторингу в Україні та вимогу відстежувати операції клієнтів та блокувати підозрілі транзакції банками.

Нацбанк України посилює контроль над фінансовими операціями, вимагаючи від банків відстежувати ризикові транзакції, що можуть вказувати на легалізацію незаконних доходів.

Згідно з рекомендаціями НБУ, підставами для блокування банківських карток можуть стати такі операції:

• Часте зняття готівки, особливо у великих обсягах.
• Часті кредити готівкою, які клієнт оперативно погашає.
• Невідповідність доходів фінансовому стану клієнта або значне перевищення середнього рівня доходів у регіоні.
• Операції, які можуть свідчити про легалізацію незаконних доходів (несподівані великі перекази коштів).
• Перекази коштів з-за кордону, які одразу знімаються готівкою.
• Надання доступу до рахунку третім особам, що може свідчити про нелегальне використання рахунку.
• Великі операції з готівкою, які не відповідають звичній активності клієнта.

Особливу увагу банки приділяють транзакціям, пов’язаним із криптовалютою, виграшами в казино або коштами, отриманими від політично значущих осіб.

Якщо банк заблокував картку, клієнту доведеться підтвердити законність коштів за допомогою документів. Зокрема:

• Декларація про доходи або податкові звіти.
• Документи, що підтверджують джерело коштів: свідоцтво про спадщину, договір купівлі-продажу майна тощо.
• Виписки з інших фінансових установ.

Обов’язковій перевірці підлягають операції, що перевищують 400 тисяч гривень. Якщо клієнт не надасть необхідні документи, банк має право заблокувати рахунок та припинити обслуговування.

Експерти зазначають, що такі заходи спрямовані на боротьбу з фінансовими злочинами, однак вони можуть ускладнити життя звичайним громадянам, які знімають готівку для особистих потреб. У разі блокування картки важливо оперативно надати банку всі необхідні документи, щоб уникнути тривалих перевірок.

Нагадаємо, Національний банк України застосував санкції до трьох банків і двох небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів. Загальна сума накладених штрафів перевищила 40 млн грн.

Звільнені голови ОВА Кравченко і Пронін очолять Податкову службу і Фінмоніторинг