Українські банки посилять фінансовий моніторинг операцій від 50 тисяч гривень

Українські системні банки можуть до кінця 2024 року розпочати посилений контроль операцій фізичних осіб на суми від 50 тисяч гривень. Це стосується переважно внесення готівки на рахунки.

Про це повідомили джерела «Страны» у фінансових колах.

Національний банк України (НБУ) рекомендує банкам знизити планку для моніторингу з поточних значень до 50 тисяч гривень. Це питання обговорювалося на закритих нарадах з керівниками найбільших банків.

Зараз обов'язковий фінансовий моніторинг в Україні діє для сум від 400 тисяч гривень. Відомості про такі операції автоматично передаються до Державної служби фінансового моніторингу, а банки зобов'язані перевіряти їх джерело та призначення.

Пропоноване зниження планки означатиме, що банки почнуть активно перевіряти операції від 50 тисяч гривень, якщо ці кошти вносилися готівкою через касу або термінал.

Банки вже зараз звертають увагу на клієнтів, які здійснюють багато невеликих транзакцій або переводять кошти без належного пояснення. У кожного банку своя планка для таких перевірок: в одних це 150–200 тисяч гривень, в інших — 80–100 тисяч.

Запровадження єдиної планки в 50 тисяч гривень потребуватиме перебудови внутрішніх систем банків, які блокують підозрілі операції.

Українцям радять уникати передачі банківських карток третім особам. Якщо часто вносите готівку або здійснюєте перекази, краще розподіляти операції між кількома банками, щоб уникнути підвищеної уваги з боку фінансового моніторингу.

На сьогодні до списку системних банків входять такі установи:

• ПриватБанк;
• Ощадбанк;
• Сенс Банк;
• Укргазбанк;
• Укрексімбанк;
• Універсал Банк (Monobank);
• ПУМБ;
• Абанк;
• Райффайзен Банк;
• Креді Агріколь Банк;
• Укрсиббанк;
• Кредобанк;
• ОТП Банк;
• Банк Південний;
• ТАСкомбанк.

Хоча нововведення поки перебуває на стадії рекомендацій, не виключено, що системні банки підпишуть меморандум про співпрацю, офіційно впровадивши планку в 50 тисяч гривень для фінансового моніторингу.

Нагадаємо, НБУ прогнозує ще одне велике підвищення податків.

Курс долара наступного року сягне 44-45 гривень - НБУ