Владелец криптобиржи Kuna Михаил Чобанян не платит дивиденды своим инвесторам

Один из инвесторов Kuna Станислав Белобородов, в 2015 году вложивший в проект 33 биткоина, судится с основателем криптобиржи Михаилом Чобаняном из-за отсутствия дивидендов. 9 лет назад BTC оценивался в $460, а сейчас почти в $70 000, соответственно долларовый эквивалент инвестиции Белобородова вырос примерно с $15 333 более чем до $2,2 млн.

Об этом идет речь в материале Forbes Украина. Станислав Белобородов обратился в суд еще в 2021 году. Дело против Чобаняна до сих пор не закрыто, говорит адвокат инвестора Илья Воробьев.

Kuna является старейшей украинской криптобиржей. Для ее запуска Чобанян в 2015 году организовал ICO. Это способ привлечения денег для криптовалютных проектов, когда выпускаются токены — аналог акций покупаемых инвесторами в криптопроекте.

Биржа выпустила 1 млн. токенов KUN, 30% из которых распределила между инвесторами. Остальные вывели из обращения, согласно условиям договора, чтобы защитить токен от обесценения. В настоящее время в обращении остается примерно 250 000 токенов. На ICO бирже удалось привлечь 274 биткоина.

В октябре 2019 года Kuna инициировала изменение условий договора с инвесторами.

«Раньше я обещал право требования на прибыль а-ля акции. Теперь, если у вас более 10 000 токенов KUN, то при продаже биржи я поделюсь поступлениями от сделки», — сказал тогда Чобанян в своем обращении к акционерам.

По его словам, на размышления у инвесторов был месяц, и никто не отрицал изменения. Он говорит, что предыдущая модель с выплатой дивидендов не давала прозрачности.

Чобанян не считает инвестировавших в токены в 2015-м инвесторами.

«Люди, участвовавшие в краудсейле, верили в мою идею и получили токены», — говорит он.

Однако новые условия договора не удовлетворили Белобородова. Свою инвестицию он сравнивает с покупкой акций за биткоины. «Потом модель меняется и вместо акций появляется utility-токен, который, по сути, не имеет стоимости», — говорит он. По токену KUN можно, например, купить мерч или улучшить свои условия как пользователя биржи, добавляет Белобородов. Чобанян утверждает, что он единственный недовольный инвестор.

Белобородов пытался вести переговоры с представителями Kuna и предлагал вернуть акции с дивидендами в виде биткоинов, однако сторону не пришли к согласию.

В 2021 году Белобородов подал заявление о мошенничестве в особо крупных размерах.

«С тех пор меня дважды вызывали на допрос. Впервые — в 2021-м, второй раз — в декабре 2023-го», — говорит Чобанян.

Хотя в Украине вопрос криптоактивов не урегулирован, лицо может обратиться за защитой собственных прав, если ИСО действительно было проведено с целью мошенничества, говорит адвокат и партнер VB Partners Денис Шкаровский. По его словам, подобные дела в Украине расследуются «крайне тяжело».

Что такое биржа КУНА (Kuna) и кто такой Михаил Чобанян

Как гласят данные специализированных сайтов, Kuna – это название бренда, который объединяет три компании, зарегистрированные в Великобритании, Литве и Канаде. Ее услугами для совершения сделок по купле-продаже криптовалюты пользуются более 500 тысяч криптотрейдеров, а ежедневный объем торгов на пике работы превышал 1,5 млн долларов, что позволило ей войти в список 30 лучших IT-стартапов по версии Forbes-Украина.

Для того, чтобы начать торговать, необходимо открыть депозит, минимальный размер которого равен 3 долларам, 10 гривнам или соответствующей сумме в одной из криптовалют, которыми оперирует биржа в своей деятельности. Комиссия биржи при этом составляет до 0,25%.

Стоит отметить, что 72% пользователей биржи проживают в Украине, почти 11% в России, чуть менее 9% в Грузии и лишь 4% в остальном мире. Вывод "живых" средств осуществляется как через электронные денежные системы, так и на банковские карты.

Отзывы клиентов о сервисе достаточно противоречивые. К примеру, на сайте Минфин часть клиентов считают удобным интерфейс, для других он, напротив, выглядит "бедно", а некоторые опасаются за безопасность своих счетов. Многие также жаловались на сложности с выводом денег на свои карты банков. Последнее, правда, легко объясняется санкциями Нацбанка, из-за которых платежи криптовалюты упали в разы. На Kuna, к примеру, этот показатель упал в 4 раза – с 1,5 млн до 400 тысяч долларов в сутки. Всего 600 тысяч гривен дохода.

На сайте Kuna указан основатель биржи, предприниматель Михаил Чобанян, правда, юридически вопрос функционирования криптобиржи довольно запутан. На самом сайте биржи указываются две фирмы, которые администрируют работу – компания UAB Kuna Prо, зарегистрированная в Литве, и FlexyPay Inc, учрежденная в Канаде.

Если верить открытым данным по каталогу литовских фирм, в 2022-м году штат UAB Kuna Prо состоял из одного сотрудника, директора и владельца Михаила Чобаняна, и оборот в 2022-м году был равен 18 700 евро, из которых 955 евро составила чистая прибыль.

Но куда интереснее украинская фирма – ООО "Куна эксчейндж", представляющая криптобиржу Kuna в Украине. Компания была зарегистрирована в конце 2017-го года, при том что сама биржа работает с 2014 года. Но больше всего удивляет размер доходов украинского ООО. Так, в 2019-м году по данным аналитического сервиса YouControl они составляли порядка 4 млн грн, в 2021-м упали до 1,5 млн, а в 2022-м компания отчиталась всего о 687 700 гривен. Но даже простые математические подсчеты выявляют дисбаланс. Так, по данным Forbes-Украина ежедневный оборот криптобиржи Kuna составлял в 2021-м году порядка 1,5 млн дол., что при курсе в 27 гривен давало годовой оборот примерно в 14,8 млрд грн, комиссия же в 0,25%, взимаемая со сделок на бирже, должна была принести порядка 37 млн грн. Если учесть, что на украинцев приходились 70% клиентов, казалось бы доход должен бы оставлять около 25 млн грн комиссионных против 1,5 млн грн заявленных в отчетности. И хотя заявляемая комиссия в 0,25% взималась не со всех операций, все равно разница потрясает.

И надо сказать, что владельцу биржи Kuna Михаилу Чобаняну не привыкать к подобным метаморфозам и нестыковкам.

Как утверждает в своих интервью сам Михаил Чобанян, собственный бизнес на биткоине он начал в 2014-м году, и тогда это выглядело как перевод криптовалюты им самим за наличные деньги клиентам через сайт агентства Kuna. Затем это стало происходить через карточный счет бизнесмена в Приватбанке, куда приходила безналичная гривна за криптовалюту и постепенно этот процесс автоматизировали.

Уголовные дела по которым проходит Чобанян

В 2015-м году предпринимателем заинтересовались правоохранители, что удивило самого Михаила Чобаняна, утверждавшего что ничего запрещенного он не делал, и наоборот, открыто заявлял, что торгует криптовалютой.

"В ноябре у меня дома прошел обыск. Кибермилиция, как она тогда называлась, искала подтверждение того, что я "занимаюсь криптовалютой". Это само по себе было абсурдным потому, что во всех статьях в СМИ я открыто говорил, что занимаюсь криптовалютами, продвигаю их. В тот момент, если бы вы написали в гугле "биткоин Украина", то вам бы выдало мое фото. Я был синонимом биткоина", — вспоминает предприниматель, утверждая, что преследование даже сделало его еще более известным и публичным.

Как вспоминал Михаил Чобанян, он даже привлек внимание тогдашнего замглавы Администрации президента Украины Дмитрия Шимкива, что может косвенно говорить об интересе высокопоставленных чиновников к делам Kuna. Но все это не избавило бизнесмена и его детище от новых претензий со стороны силовиков – в 2016-м году против него открыли еще одно уголовное дело. А в 2018-м году появилась информация об уголовном деле против Чобаняна, якобы возбужденному по запросу одного из украинских банков.

В 2021-м году появилось уголовное производство — № 42021100000000374, в котором речь шла ни много ни мало, о мошенничестве – статья 190 УК Украины. Следствие просило дать им временный доступ для обыска ООО "Куна эксчейндж", ООО "Икс резерв" и БО "Фонда развития социальных инноваций "Крипто Русь". Во всех трех организациях основным учредителем числится именно Михаил Чобанян. Впрочем, разрешение на обыски в этих компаниях Подольский райсуд Киева так и не дал.

Но несомненным рекордсменом по уровню интереса правоохранителей стала Общественная организация "Биткоин Фундация Украина", одним из соучредителей которой является Михаил Чобанян – в судебном реестре числятся 469 документов и что удивительнее всего, все они касаются одного уголовного дела.

Согласно фабуле дела №32015110130000019 от 28 июля 2015 года по подделке документов и уклонению от налогов следствие полагало, что общественная организация продавала клиентам криптовалюту за деньги, полученные в незаконный способ.  Суммы при этом в некоторых документах упоминаются весьма разные, но обычно солидные – от 173 000 гривен (при курсе 21 гривна за доллар) до 22 100 долларов, 12 900 евро, 250 английских фунтов (320 долларов) и 800 швейцарских франков (936 долларов). При этом, зарегистрированное как ОО, то есть некоммерческая организация, "Биткоин Фундация Украина", не была включена в Реестр неприбыльных организаций, а значит могла проводить коммерческие операции, но должна была платить налоги. Однако, так или иначе, каких-либо сведений о расследовании этого уголовного производства в открытом доступе нет, вероятно, после легализации криптовалюты в Украине данное дело было попросту закрыто.

Читайте также

Владислав Клищар и Александр Мельничук: что известно о темном прошлом желающих "распилить" Parimatch

Владелец казино First Casino Александр Пан, внесенный в базу миротворца и имеющий проблемы с законом, оббирает простых украинцев