У "Конкорд Банка" отозвали лицензию, его владелице готовят подозрение

Правление Национального банка Украины приняло решение об отзыве банковской лицензии в АО "АКБ" КОНКОРД и его ликвидации с 01 августа 2023 года.

Об этом сообщает Национальный банк Украины.

Отмечается, что доля финучреждения составила 0,17% от активов платежеспособных банков, поэтому вывод его с рынка не повлияет на стабильность банковского сектора Украины.

Соответствующее решение принято согласно статье 77 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" в связи с систематическим нарушением Банком требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожение, а именно:

• пункта 3 части второй статьи 8 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее – Закон № 361-ІХ) в части необеспечения функционирования надлежащей системы управления рисками;
• пункта 15 части второй статьи 8 Закона № 361-ІХ, абзаца четвертого пункта 26 раздела II Положения о порядке организации и осуществления надзора в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) , утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 30 июня 2020 № 90, в части непредоставления по запросам инспекционной группы достоверной информации, необходимой для осуществления надзора в сфере НДП/ФТ;
• абзацев первого и второго части первой статьи 8 Закона № 361-ІХ в части ненадлежащего исполнения Банком обязанности с учетом требований законодательства, результатов национальной оценки рисков и оценки рисков, присущих его деятельности, разрабатывать, внедрять внутренние документы по вопросам УИК/ФТ, а также в части отсутствия во внутренних документах по вопросам ПИК/ФТ процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками;
• пункта 40 раздела IV Положения об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка от 19 мая 2020 года № 65, в части неучета при анализе рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и/или финансирования распространения уничтожение своих продуктов и услуг, особенностей и возможностей использования.

К тому же за последние два года Национальный банк за совершенные банком нарушения применил к банку такие меры влияния, как наложение штрафа в общем размере 60 400 000 грн и письменная оговорка.

Кроме того, Национальный банк применил к Банку меру влияния в виде наложения штрафа в размере 400 000 гривен за нарушение требований:

• подпункта "а" пункта 2 части первой статьи 14 Закона № 361-IХ в части не сопровождения перевода средств необходимой информацией о получателе перевода средств;
• подпункта "б" пункта 1 части первой статьи 14 Закона № 361-IХ в части не сопровождения и не перевода средств информацией о плательщике (инициаторе перевода).

Владельцы ликвидированного НБУ Конкорд Банка Елене Соседке готовят подозрение по ряду уголовных дел, пишет телеграм-канал Insider со ссылкой на источник в правоохранительных органах

Владельцам ликвидированного 1 августа по решению НБУ АО АКБ "Конкорд" (ConcordBank, Конкорд Банк) Елене Соседке и ее сестре Юлии, а также топменеджменту банка готовятся предъявить подозрения по ряду уголовных статей, - говорится в сообщении.

Как сообщается, детективы Бюро экономической безопасности (БЭБ) и других правоохранительных органов проводят обыски в центральном отделении банка в Днепре, а также фирмах, связанных с акционерами банка.

Стоит отметить, что лишь несколько дней назад руководство и пресс-служба банка опровергали информацию о его скорой ликвидации, которые публиковали СМИ и ТГ-каналы, и называли это "фейками и провокацией".

В Верховной Раде уже заявили, что Нацбанк принял решение отозвать лицензию и ликвидировать банк "Конкорд" в связи с мискодингом, который, в частности, расследовала временная специальная комиссия парламента по игорному бизнесу.

В 2018 году Нацбанк также налагал большой штраф на Конкорд Банк и фиксировал участие этого банка в проведении финансовых операций, характер или последствия которых дают основания полагать, что они могут быть связаны с выводом капиталов, легализацией уголовных доходов, конвертацией (переводом) безналичных средств в наличные деньги.

По имеющейся информации, сейчас расследуется ряд уголовных дел в отношении Конкорда Банка, Елены Соседки и ее сестры, а также участия топменеджмента банка в противозаконных схемах. Всем им, а также некоторым бывшим и нынешним чиновникам Нацбанка, в ближайшее время правоохранители готовы предъявить подозрение в совершении ряда уголовных преступлений.

Сообщается, что помимо уголовных дел по отмыванию средств, полученных незаконным путем, в расследовании фигурирует дело о незаконном выводе из банка 25 млн евро в период с 24 по 26 февраля 2022 года, а также дело о миллиардах гривен рефинансирования под залог пула активов от НБУ, полученных за последние три года. Также правоохранителей интересует работа банка с подсанкционными российскими платежными системами и "российские связи акционеров банка".

Осенью 2021 года банк "Конкорд" попал в историю с американскими санкциями, кибер-вымогателями и онлайн-торговлей наркотиками. Тогда руководство и акционер банка опровергли все обвинения. Однако известно, что заграничные правоохранители продолжают расследование, поэтому не исключено, что и за границей Елену Соседку и ее подчиненных могут привлечь по уголовным статьям.

Читайте также

"Ocean Plaza", банк та глиноземний завод: ВАКС націоналізував мільярдні активи росіян в Україні

АМКУ оштрафував "Ідея Банк" на 4 млн грн за поширення реклами, яка вводить в оману споживачів