Українцям можуть блокувати банківські картки за поповнення понад 5000 грн

Зазначена норма стосується анонімних переказів на рахунки клієнтів
Українцям можуть блокувати банківські картки за поповнення понад 5000 грн
Банкомат Фото: Ono Kosuki з Pexels
15 Січня 2022, 18:37
читать на русском

Відповідно до закону про фінмоніторинг, сума анонімних переказів становить 5 000 грн, і у разі перевищення цієї суми банки можуть тимчасово заблокувати картку клієнта.

Про це йдеться у тексті закону "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".

Норми цього закону не поширюються на:

  • оплату житлово-комунальних послуг, податків, штрафів, інших обов'язкових зборів та платежів;
  • сплату кредиту до 30 000 грн;
  • перекази для оплати товарів та послуг, здійснені платником за допомогою платіжної картки або іншого електронного платіжного засобу, якщо її номер супроводжує переказ;
  • всі готівкові перекази в межах України до 5000 грн;
  • зняття коштів із власного рахунку.

Кожен банк встановлює власні норми, жорсткість яких може відрізнятись.

Нагадаємо, частина українських банків автоматично блокує рахунки громадян за борги, якщо цього вимагають державні та приватні виконавці.

Читайте також

1