Індивідуальний перерахунок пенсій: коли проводиться та як подати заяву

Перерахунок пенсій в Україні здійснюється щороку автоматично, проте отримувачі виплат можуть додатково звернутися за індивідуальним перерахунком у разі виникнення певних підстав.

Про умови для перерахунку пенсії та як подати заяву на перегляд виплат, пише РБК-Україна.

Види перерахунку пенсії в Україні

Розмір пенсійних виплат українців зріс в середньому на 8% у березні 2024. Саме тоді був проведений масовий перерахунок – індексація. Такі перерахунки здійснюються щорічно на підставі пенсійних справ без додаткового звернення громадян.

Також автоматично збільшують розмір пенсій відповідно до змін у законодавстві та постанов уряду. Зокрема, через підвищення прожиткового мінімуму для осіб, які втратили працездатність.

• для пенсіонерів, які не працюють, цей перерахунок проводять з дня, коли встановлено розмір нового прожиткового мінімуму;
• для працюючих осіб пенсійного віку перерахунок проводиться з дня звільнення.

Кожного квітня автоматичний перерахунок здійснюють і пенсіонерам, які продовжують працювати.

Умовою для цього є набуття на відповідну дату 24 місяців страхового стажу після призначення пенсії чи попереднього перерахунку, або якщо людина пропрацювала ще два роки з минулого перерахунку чи призначення виплат за віком.

Крім того, кожен громадянин має право на перерахунок пенсійних виплат в індивідуальному порядку за відповідною заявою, якщо є підстави для цього.

Кому можуть зробити індивідуальний перерахунок пенсії

Найчастішою підставою для перерахунку пенсії в індивідуальному порядку є набуття додаткового страхового стажу чи збільшення розміру заробітної плати.

Загалом можна виділити наступні умови для перегляду пенсійних виплат:

• збільшення зарплати;

Особа може подати заяву на перерахунок, якщо після призначення пенсії за віком або інвалідністю вона понад два роки отримувала вищу заробітну плату, ніж та, на яку було обчислено пенсію. Те саме стосується і мінімальної пенсії, якщо її призначили за відсутністю достатнього страхового стажу.

• додатковий страховий стаж;

Якщо людина вийшла на пенсію з неповним страховим стажем і продовжила працювати, то кожні два роки роботи їй можуть здійснювати перерахунок з урахуванням нового стажу.

Водночас якщо така особа після виходу на пенсію працювала і набула стаж, достатній для призначення повної пенсії, то перерахунок можна провести одразу. В такому разі немає потреби чекати два роки після попереднього перерахунку.

• надання документів про стаж або заробіток, які не були враховані під час обчислення пенсії;
• встановлення надбавок, підвищень, доплат (до прикладу, військові пенсії, пенсії за особливі заслуги, почесні звання тощо;
• підвищення по заяві учасника бойових дій;
• втрата годувальника;
• виїзд на постійне місце проживання за кордон;
• поновлення виплати пенсії;
• виплата частини пенсії на непрацездатних членів сім'ї особи, яка перебуває на повному державному утриманні;
• доплата пенсії за довіреністю, термін дії якої більше одного року, через кожний рік такої довіреності.

Як подати заяву: список необхідних документів

За наявності вищезазначених підстав для індивідуального перерахунку пенсіонер може звернутися до місцевих органів Пенсійного фонду України (ПФУ) особисто, чи подати заяву на перерахунок онлайн через портал Електронних послуг ПФУ або через Єдиний державний вебпортал "Дія".

Термін перерахунку складає до 1 місяця. Якщо пенсіонер звернувся до 15 числа включно, то перерахунок буде проведено з першого числа місяця подання заяви. Якщо після 15 числа – з першого числа наступного місяця.

Особисте звернення до органів ПФУ

Документи, необхідні для здійснення індивідуального перерахунку:

• Заява про перерахунок.
• Паспорт громадянина України або тимчасове посвідчення громадянина України.
• Документ, що підтверджує реєстраційний номер облікової картки платника податків.
• Трудова книжка або інші документи, що підтверджують трудову діяльність / страховий стаж до 1 січня 2004.

У разі відсутності трудової книжки або відповідних записів у ній можна надати інші документи про стаж (довідки з роботи, виписки з наказів, відомості про видачу зарплати тощо). У цих документах має бути інформація про періоди роботи людини, підпис роботодавця, печатка підприємства.

Також підтвердити стаж роботи можна за допомогою профспілкових квитків з відмітками про сплату членських внесків, довідок про страхові внески.

Як подати документи на перерахунок пенсії онлайн

На Порталі електронних послуг ПФУ є можливість подати заяву на індивідуальний перерахунок в електронному вигляді. Для цього потрібно мати Електронний цифровий підпис (ЕЦП).

• після входу в особистий кабінет за допомогою ЕЦП у розділі "Пенсіонерам" необхідно обрати пункт "Заява на перерахунок пенсії";
• заповнити атрибути заяви (вказати орган ПФУ, особисті дані, місце реєстрації та проживання, вид перерахунку);
• обрати (за потребою) спосіб інформування за етапами обробки заяви;
• вказати чи бажаєте отримати електронне або паперове пенсійне посвідчення;
• додати скан-копії документів, які є обов’язковими для заяви, та додатково тих документів, які користувач вважає за необхідним;
• сформувати заяву;
• підписати заяву ЕЦП та надіслати її до органу ПФУ.

За результатом розгляду заяви має надійти сповіщення на електронну пошту чи в особистому кабінету Порталу електронних послуг ПФУ (пункт "Розпорядження про призначення/перерахунок пенсії" у розділі "Моя пенсія").

Нагадаємо, в Україні у березні провели індексацію пенсій. У квітні для деяких категорій пенсіонерів також зроблять перерахунок пенсійних виплат. Але саме цього місяця суми виплат для них не зростуть. Це відбувається тому, що звітність у Пенсійний фонд раніше подавалась щомісячно, а тепер щоквартально. Таким чином, даних про сплату внесків за січень, лютий, березень та квітень 2024 року у Пенсійному фонді ще немає, тож неможливо визначити хто має право на перерахунок. Найімовірніше, очікувати перерахованих виплат можна у червні.

Читайте також

Як нараховуватимуть виплати, якщо людина вийшла на пенсію пізніше 60 років

Чому люди отримують малу пенсію, якщо мали велику зарплату: пояснення ПФУ